Indholdsfortegnelse:
En 457-plan giver særlige skattefordele til at tilskynde ansatte i offentlige myndigheder og visse non-profits til at spare for pensionering. Hvis du opfylder kriterierne for at tage en distribution fra din 457-plan, skal du blot udfylde en distributionsanmodningsformular fra den finansielle institution, der administrerer din 457-plan. Du er berettiget til en distribution, når du har forladt den organisation, du arbejdede for, eller, hvis du arbejder for en statslig organisation, for en uforudsete økonomisk nødsituation. Hvis du arbejder for en non-profit, kan din 457-plan ikke tillade udlodninger til økonomiske nødsituationer.
Uforudsete finansielle nødsituationer
Uforudsete økonomiske nødsituationer skal enten være en alvorlig trængsel, der skyldes sygdom eller skade for dig, din ægtefælle eller din afhængige; skade eller ødelæggelse af din ejendom eller en lignende ekstraordinær og uforudsigelig finansiel nødsituation. Eksempler er forestående afskærmning af dit hovedhjem, medicinske udgifter til dig selv, din ægtefælle eller dine børn eller begravelsesudgifter.
Skatteeffekter
Du har ret til at trække penge ud af din 457-plan uden nogen sanktioner fra Internal Revenue Service, uanset hvor gammel du er. Du skal dog betale indkomstskatter på udlodningerne. For eksempel, hvis du er 45, når du forlader organisationen, og du udtager $ 10.000, skylder du indkomstskatter, men ingen tidlig tilbagetrækningstraffelse på det beløb.