Indholdsfortegnelse:
Sådan overfører du en 401k til en ny arbejdsgiver. Din entusiasme om at finde arbejde med en ny arbejdsgiver skal ledsages af skatteansvar. For at maksimere din nye 401k-konto skal du overføre gamle midler så hurtigt som muligt for at øge dit afkast. Processen med at overføre penge fra en arbejdsgiver til en anden kan udføres i nogle få enkle trin.
Trin
Anmod om en valgformular fra din gamle arbejdsgiver for at fremskynde overførselsprocessen. Valgformularen kræver, at du nedskriver din nye arbejdsgiver, din nye 401k-depot og tilhørende kontooplysninger for at sikre, at dine pensionskasser bliver deponeret.
Trin
Indsend et direkte indbetalingsark til din nye arbejdsgiver for at sikre rettidige udbetalinger til din 401k-konto. Nye midler indsendt til din arbejdsgiver-sponsorerede 401k skal tages fra lønsedler i stedet for bankindskud eller overførsler.
Trin
Gennemgå bidragsniveauet, du brugte i tidligere 401k-konti, for at fastlægge udsættelser for din nye konto. Perioden mellem tidligere og fremtidige ansættelser er en god tid til at evaluere din økonomiske situation sammen med status for din pensionskasse.
Trin
Tjek listen over investeringsoptioner hos din nye arbejdsgiver for at bestemme et nyt kursus for din 401k. Hver arbejdsgiver tilbyder en række pensionskasser forskellig fra deres konkurrence som incitament til nye medarbejdere. Du bør undgå at holde fast i de samme investeringsplaner som tidligere job for at genoplive dine pensionsfonde.
Trin
Hold dig væk fra skat i forbindelse med din 401k overdragelse med en direkte overførsel fra trustee til trustee. Du kan anmode om, at midler overføres elektronisk mellem virksomheder for at holde midlerne ud af dine hænder til skatteformål.
Trin
Styr retningen af dine 401k-midler ved at anmode om en check fra din tidligere pensionskasseforvalter. Når du modtager denne check, skal du deponere midlerne via din nye 401k-depotbank inden for 60 dage for at undgå indkomstskatter i løbet af det pågældende regnskabsår.
Trin
Sammenlign dine gamle valgformularer og indbetalingsark med nye dokumenter for at sikre nøjagtighed. Du bør kontrollere kontonumre, skatteoplysninger og kontaktoplysninger flere gange for at undgå skrivefejl, der kan påvirke din 401k.