Indholdsfortegnelse:
Oppenheimer Funds har en bred vifte af investeringsmuligheder for individuelle investorer. De fleste af deres individuelle fondvalg kan også købes af detailinvestorer på en af tre måder, enten som A-aktier, B-aktier eller C-aktier. (N og Y-aktier er tilgængelige for institutioner og gennem 401k planer.) A-aktier opkræver en forudgående salgsafgift, B-aktier har en betinget udskudt salgsafgift, der betales, hvis fonden sælges inden for en bestemt periode, mens C-aktier har et mindre udskudt salgsgebyr betalt over en kortere periode. Måden at trække ud af familien Oppenheimer Fund uden straf vil afhænge af hvilken aktieklasse du oprindeligt købte.
Trin
Afvikle dine A-køb. Hvis du oprindeligt købte A-aktier, betalte du et salgsgebyr på op til 5,75 procent, da du købte fonden. I bytte til det højere upfront gebyr giver Oppenheimer dig mulighed for at sælge dine A-aktier til enhver tid uden yderligere gebyrer eller straf. Selvfølgelig jo hurtigere du sælger aktierne, desto mere sandsynligt er du at indse et tab på din investering, og dette kunne betragtes som en straf, selvom du ikke blev opkrævet et ekstra gebyr for salget. Hvis du for eksempel køber dine A-aktier, betaler gebyret og derefter straks sælger dine aktier, mens der ikke er noget gebyr, vil du have mistet op til 5,75 procent af din investering med det samme snarere end at give din investering en chance for at recoup denne pris.
Trin
Vær tålmodig med dine B-aktier, så sælg dem. I Oppenheimer-fondene opkræver B-aktier dig ingen forudbetaling, men hvis du sælger aktierne inden for 6 år, skal du betale et gebyr eller en varierende størrelse på op til 5 procent. Efter at have ejet B-aktier i 6 år konverteres de automatisk til A-aktier, der ikke har udskudt salgsafgift. Således, hvis du ejer B-aktier og kan vente, kan du efter 6 år sælge dem uden straf, præcis som du kunne med A-aktier.
Trin
Sælg dine C-aktier efter et år. C-aktier i Oppenheimer har ikke en forudgående salgsafgift, men de har en udskudt salgsafgift, ligesom B-aktier. Men med C-aktier er størrelsen af det udskudte salgsgebyr kun 1 procent, og det forsvinder, efter at du har holdt fonden i et år.
Trin
Etabler et automatiseret tilbagekaldelsesprogram. Hvis du opretter automatisk udbetalinger på mindst $ 100, kan du indløse både B-aktier og C-aktier uden straf, så længe disse betalinger ikke overstiger 10 procent af din kontoværdi i et år.