Indholdsfortegnelse:
Sådan trækkes midler ud af en 529-plan. Den 529 college opsparingsplan har tilbagetrækningsydelser, der afhænger af skolegang. Hvis penge trækkes tilbage til direkte uddannelsesudgifter, herunder undervisning, bøger og værelse og bestyrelse, kan midler trækkes tilbage til fuld værdi uden at betale skat. Hvis uforudsete nødsituationer opstår, eller modtageren beslutter ikke at forfølge studier på college-niveau, kan midler overføres eller tilbagekaldes, minus et gebyrgebyr. På nogen måde opretholder kontohaveren kontrol.
Trin
Følg individuelle planinstruktioner for at gøre tilbagekøb til collegeudgifter. Nogle stater kan kræve, at midler distribueres direkte til en uddannelsesinstitution. Andre planer kan gøre udbetalinger eller refusioner direkte til kontohaveren.
Trin
Maksimere din skattefri indtjening ved at trække 529 penge efter behov, snarere end i et fast beløb. Tjek med dine individuelle planregler.
Trin
Tid dine tilbagekøb, så de sker uden negativ indvirkning på dit barns økonomiske støtte sag. Når du modtager pengene, kan det også påvirke din berettigelse til pædagogiske skattelettelser. Kontakt først en finansiel bistand eller skattefaglig specialist.
Trin
Sørg for, at de udgifter, du overvejer, er berettiget til 529 midler. Skolen skal være akkrediteret, og udgifterne står for. Find retningslinjer ved hjælp af individuelle statsplaner på Saving for College online (se Ressourcer nedenfor).
Trin
Udbetale midler til noneducational formål i henhold til din særlige 529 konto. Medmindre modtageren er døde eller ikke længere har brug for pengene på grund af stipendier, vil du betale en 10 procent straf på indtjening plus skat til din indkomstrate.
Trin
Tid din tilbagetrækning, hvis det er muligt, for den bedste effekt på din samlede skat eller lånestatus. Selvom det kan være dejligt at få en hurtig tilstrømning af kontanter, kan du også se en økonomisk tilbageslag. Diskuter dette vigtige skridt med din skattekonsulent.