Indholdsfortegnelse:
Indeksfonde er fonde eller børsnoterede fonde (ETF'er), der har samme værdipapirer som et specifikt indeks, såsom S & P 500 eller Barclays Capital US Aggregate Float Adjusted Bond Index. Indeksfonde giver en billig måde at investere i bestemte markeder eller sektorer. Størstedelen af indeksfonde betaler udbytte til investorer.
Fungere
Indeks fonde og er reguleret af investeringsselskabsloven fra 1940. Som investeringsselskaber er disse fonde forpligtet til at udbetale renter eller udbytte, der tjenes af en fonds portefølje, minus udgifter som udbytte. Størstedelen af indeksfonde vil indeholde nogle værdipapirer, der betaler udbytte eller renter. Disse midler vil betale nogle udbytter til investorer. Udbyttebeløbet afhænger af typen af indeksfond og det specifikke sporingsindeks.
Betydning
En af fordelene ved indeksfonde er de lave omkostninger i disse fonde i forhold til aktivt forvaltede fonde. Den gennemsnitlige omkostningsprocent for en forvaltet investeringsfond er ca. 1 procent. Vanguard S & P 500-fonden er et af de største indeksfonde og har et omkostningsforhold på 0,18 procent. Et lavt udgiftsforhold betyder, at en fond vil passere langs en større del af fondens porteføljeindtjening som udbytte.
Tidsramme
Indeksfonde betaler udbytte baseret på den type værdipapirer, som fonden besidder. Obligationsindeksfonde betaler månedligt udbytte, der overfører de renter, der er optjent på obligationer til investorerne. Aktieindeksfonde udbetaler udbytte enten kvartalsvis eller en gang om året. Indeksfonde, der sporer de større indekser for blue chip-aktier, har en kvartalsvis udbetaling. Hvis indekset består af vækst, vil små eller ingen udbytte, en fond, der sporer dette indeks, betale et årligt udbytte bestående af de udbytte, som aktierne i fonden har betalt over året.
Overvejelser
Investorer i indeksfond kan vælge at udbetale udbytte kontant eller få udbytte reinvesteret i flere aktier i fonden. Investeringsoptionen hjælper med at forene fondenes vækstpotentiale. ETF-aktier købes på børsen via en mæglerkonto. Udbytte fra en ETF-investering vil blive deponeret i en investormæglers konto. Der er ingen geninvesteringsmulighed med ETF indeksfonde.
Potentiel
Investorer, der søger et højere indkomstniveau, kan investere i indeksfonde, der specifikt retter sig mod høje udbyttebeholdninger. Fondene vil derefter passere udbytte udbytte fra aktierne som udbytte til fondens investorer. Et par eksempler er iShares Dow Jones Select Dividend Index Fund. Denne ETF har aktierymbolet DVY og havde i november 2010 et udbytte på 3,73 procent. Vanguard High Dividend Yield Index Fund Investor Aktier er en indeksfond og havde et udbyttere på 2,63 procent.