Sådan trækker du en 403B

Visse non-profit organisationer er i stand til at tilbyde 403b planer til deres medarbejdere for at hjælpe dem med at spare for pensionering. Disse planer er udskudt, hvilket betyder, at du ikke betaler indkomstskatter på de penge, du bidrager, men skal betale indkomstskat på udlodningerne. Du kan tage kvalificerede udbetalinger fra din 403b-plan, der begynder i alderen 59 1/2, eller hvis du forlader ansættelsen efter at have slået 55. Tidlige udlodninger er kun tilladt i tilfælde af alvorlige økonomiske problemer, som for eksempel at foretage betalinger for at undgå udsættelse. Tidlige udlodninger er imidlertid genstand for en yderligere 10 procent straf oven på skat.

403b udbetalinger skal indberettes på selvangivelser.

Trin

Kontakt din 403b plan administrator for at få de formularer, du har brug for at anmode om tilbagetrækning.

Trin

Udfyld tilbagetrækningsskemaerne. Formularerne kan afvige lidt mellem forskellige 403b-planer, men du skal altid indsende dit socialsikringsnummer og hvordan du vil blive betalt, f.eks. Ved check eller med penge direkte indbetalt til din konto. Hvis du tager en trængselsfordeling, skal du indsende dokumentation, der understøtter dit krav.

Trin

Modtag en formular 1099-R, der viser fordelingen fra din 403b-konto. Formularen vil blive sendt til dig via din 403b plan i slutningen af ​​året.

Trin

Indberette den skattepligtige del af udlodningen, der findes i rubrik 2a i din formular 1099-R, som en pensions- og annuitetsbeskatningsfordeling. Hvis du tager en kvalificeret distribution, kan du bruge formular 1040 eller formular 1040A. Hvis du tager en sværhedsfordeling, skal du bruge fra 1040 og fuldføre trin 5.

Trin

Multiplicer den skattepligtige del af din trængselstab med 0,1 for at beregne den 10 procent tidlige tilbagetrækningstraff. Indberette dette beløb på linje 58 i din formular 1040 selvangivelse.