Indholdsfortegnelse:
Trin
Kontakt din mægler - personligt, via telefon, email eller i et brev - og fortæl ham eller hende, at du vil lukke din konto. Angiv kontonummeret for hver konto, du vil lukke. Lukningen kan blive forsinket, hvis du ikke klart identificerer alle relevante konti.
Trin
Angiv, om du vil have alle dine investeringsejendomme solgt eller overført til en anden mægler. Finanslovgivningsmyndigheden (FINRA) regulativer angiver, at du skal vente på tre arbejdsdage for din handel at afregne (når du kan trække salgsprovenuet tilbage). Det kan tage endnu længere tid, hvis du vil have alle dine værdipapirer udstedt i certifikatformularen, fordi din mægers back office skal udskrive og udstede dem, hvilket kan tage et par uger.
Trin
Giv besked til din mægler, hvis din konto ikke er lukket inden for tre dage. Dette er så længe det skal tage for din anmodning at blive behandlet, hvis du ikke behøver at have værdipapirer solgt eller udstedt i certifikatformular. Det kan bare tage din mægler eller kundeserviceafdelingen, der længes efter at komme rundt for at behandle din anmodning på grund af deres nuværende arbejdsbyrde. Men de kan ikke væsentligt forsinke din anmodning uden årsag pr. New York Stock Exchange Rule 412, som kræver, at konti lukkes inden for tre dage.
Trin
Tjek din konto efter at den er lukket for at sikre, at der ikke er nogen midler eller værdipapirer tilbage. Underret straks din mægler, hvis der er nogen i kontoen. Din mægler skal muligvis vente på resterende renter (renter der accrues mellem tidspunktet for din anmodning og når den behandles) for at feje ind på kontoen, efter at den er lukket, før du sender resten af dig. Hvis du ikke kan se din konto online, efter at den er lukket, så spørg din mægler, hvis nogen resterende renter har fejet ind.