Hvor ofte betaler gensidige fonde udbytte?

Gensidige fonde genererer afkast på en række måder, herunder uddeling af udbytte. Afhængigt af typen af ​​fond kan udbetalinger udbetales månedligt, kvartalsvis, halvårlig eller årligt, og de skattemæssige konsekvenser af udbyttefordeling afhænger af den type konto, der besidder dine fonde.

Et forstørrelsesglas hjælper med at fange dybden og længden af ​​de forskellige fonde, der er noteret på aktiemarkedet: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Pengemarked og Obligationsfond

Pengemarkedsfonde, der investerer i gældsbeviser som amerikanske stats- og virksomhedsobligationer, betaler månedlige udbytter. Obligationsfonde, der har korte, mellem- og langfristede obligationer eller en kombination af disse, betaler også månedlige udbytter. Afkastet fra en obligationsfond er typisk højere end afkastet fra en pengemarkedsfond.

Vækstfonde, Value and Blend Funds

Gensidige fonde, der investerer i vækstaktier, har tendens til ikke at betale udbytte. Dette skyldes arten af ​​vækstaktier. Når virksomheder er i hurtig væksttilstand, holder de normalt overskud til at geninvestere internt og betaler ikke udbytte. Så fordelene ved vækstfonde kommer i lang sigt kapitalvurdering i modsætning til almindelig indkomst.

I mellemtiden betaler fonde, der investerer i værdipapirer, normalt udbytte på halvårlig eller kvartalsbasis. Værdipapirer udstedes af virksomheder, som er stabile og betaler udbytte som en del af deres drift. Disse udbytte puljer inden for en fond og udbetales til aktionærer som udbytte af fonden.

Blend midler, der kombinerer vækst og værdipapirer, betaler også udbytte, normalt halvårlig eller kvartalsvis.

Sektorfonde

Fonde, der specialiserer sig i en bestemt markedssektor, såsom sundhedspleje eller fast ejendom, har tendens til at betale halvårlig eller kvartalsvis udbytte samt kort- og langsigtede kapitalgevinster. Kapitalgevinster, som undertiden forveksles med udbytte, resulterer i, at aktier sælges til et overskud, og forskellen overføres til aktionærerne. Afkastet for en sektorfond, der betaler både udbytte og kapitalgevinster, kan være signifikant bortset fra enhver stigning i fondens aktiekurs.

Skatteeffekter

Når udbyttebetalende fonde holdes på en skatteudskudt konto, som f.eks. En 401 (k) eller individuel pensionskonto, genudvikles udbytte, så du ikke skal betale indkomstskat på dem. Omvendt, når udbyttebetalende fonde holdes uden for en udskudt konto, skal du rapportere disse udbytte som indtægt for indeværende skatteår.

Fund Fact Sheets

At afgøre, om en fondsforening betaler udbytte, og hvor ofte i løbet af året søger efter fondens faktablad. Du kan finde fonde for fondsbeviser på webstedet for uafhængigt forskningsfirma Morningstar, eller på de enkelte investeringsforenings hjemmesider. Disse websteder viser de seneste udbytte datoer for individuelle fonde, hvilket vil indikere de intervaller, hvor udbytte typisk betales.