Indholdsfortegnelse:
Trin
Først skal du se på forsiden af din selvangivelse fra sidste år. Den første del af formularen 1040 viser alle de forskellige indtægtskilder, som du blev beskattet på. Se på linjen, der angiver socialsikringsindkomst. Hvis der er et tal (som $ 11.491), der er angivet på højre side af blanketten i den pågældende række, havde du skattepligtige sociale sikringsindtægter.
Trin
Socialsikringsindtægter er kun skattepligtige, hvis din ændrede justerede bruttoindkomst er $ 25.000 eller mere, hvis du er en enkelt fil eller 32.000 dollar eller mere, hvis du filer i fællesskab. Desværre kan selv nogle former for skattefri indkomst, såsom kommunale obligationsrenter, bruges til at beregne denne indkomstgrænse.
Trin
Hvis din skat afkast viser, at du betaler skat som følge af din Social Security indkomst, kan der være et middel til rådighed. Formlen der bestemmer din skattepligtige socialsikring omfatter alle former for skattepligtige investeringsindtægter, såsom renter, udbytte og kapitalgevinster. Omfordeling af nogle eller alle disse indtægtsobjekter til skattefri eller skattefrie konti eller køretøjer kan reducere eller eliminere afgiften på din socialsikringsindkomst.
Trin
Der er flere måder at fjerne beskatning på din skattepligtige investeringsindtægt. Den ene er at flytte afgiftspligtige rentebærende instrumenter som f.eks. Virksomhedsobligationer, cd'er eller foretrukne aktier til et udskudt køretøj som en fast eller variabel livrente. En anden er at sælge dine skattepligtige investeringer og købe dem tilbage i en traditionel eller Roth IRA, selvom denne metode kan generere nuværende skattepligtige kapitalgevinster. Husk at det ikke er nødvendigt at sælge eller omplacere alle dine skattepligtige investeringer; du vil bare sælge eller repositionere nok til at sænke din indkomst til, hvor dine sociale sikringsydelser ikke beskattes. Den reelle faktor i denne ligning kommer ofte fra skattepligtig rente, der simpelthen geninvesteres og udbetales ikke som indtægt. Denne "ubrugte" rente tælles ikke som indtægt, hvis den vokser inde i en annuitet eller IRA. For investorer, der har flere hundrede tusind dollars i obligationer eller cd'er, kan en fast livrente tilbyde højere satser, skattelettelser og andre fordele.