Indholdsfortegnelse:
- Lipper Rating System Oversigt
- Samlet tilbagevenden
- Konsekvent tilbagevenden
- Skatteeffektivitet
- Bevarelse
- Bekostning
Lipper, et datterselskab af det internationale forretnings- og nyhedskonglomerat Thomson Reuters, leverer data og analyser på mere end 140.000 fonde og andre investeringsprodukter udstedt i 45 lande. Lipper mutual funds rankings information bruges bredt af fondsbaserede familier, investeringsrådgivere og individuelle investorer. Finansielle nyheder og informationsudbydere som "The Wall Street Journal", "SmartMoney," MarketWatch, "USA Today", "Barron's" og "Forbes" har Lipper-fondens placeringer på deres hjemmesider og i deres trykte publikationer.
Lipper Rating System Oversigt
Lipper rating system tilbyder et investor-centreret værktøj til at hjælpe med at udvælge fonde, der passer til den enkelte investors mål og risiko-og-retur komfort niveau. Lipper rangerer midler mod lignende midler i hver af fem kategorier: samlet afkast, ensartet afkast, bevarelse, omkostning og skatteeffektivitet. Scores kan ændres hver måned og beregnes for treårige, femårige, tiårige og overordnede tidsrammer. De højeste 20 procent af midlerne i hver peer-gruppe kategori hedder Lipper Leaders. De næste 20 procent får en rating på "4"; den midterste 20 procent en "3" rating; de næste 20 procent en "2" rating, og den laveste 20 procent en "1" rating.
Samlet tilbagevenden
Den samlede afkastplacering afspejler en investeringsfonds historiske samlede afkastpræstation i forhold til det samlede afkast af sine jævnaldrende. Som investor kan du bruge de samlede afkastværdier i forbindelse med bevarelse og ensartede afkastkrav til at foretage et passende valg, der balancerer din risikotolerance.
Konsekvent tilbagevenden
En investeringsfond placeres stærkt i ensartet afkast, ifølge Lipper rankingsystemet, er en fond, der viser overlegen konsistens og risikojusteret afkast i forhold til en gruppe af lignende fonde. En høj ensartet afkastkrav i en investeringsfond er attraktiv for investorer, der værdsætter en fonds konsolidering fra år til år. Nogle peer-grupper, der er analyseret af Lipper, som fx emerging markets mutual funds, er i sig selv mere volatile end andre, og derfor kan en høj ensartet afkastningsgrad i en flygtig gruppe ikke være egnet for mindre risikotolerante investorer.
Skatteeffektivitet
Lippers fonde, der er højt placeret i skatteeffektivitet, er de, der mest effektivt udskyder skatter. Ofte har beholdningerne i disse fonde en lav omsætningshastighed; det vil sige, at lederen ikke sælger beholdninger ofte, så køb andre beholdninger. En høj score i denne kategori gør denne fond mere attraktiv for skattebevidste investorer og dem i high federal income tax brackets.
Bevarelse
En fond med en høj Lipper bevaringsscore har vist evne til at bevare kapital på en række markeder sammenlignet med lignende midler. Lipper advarer om, at egenkapitalfonde historisk har været mere volatile end kombinerede egenkapitalfonde eller rentefonde.
Bekostning
En fond med lave omkostninger i forhold til sine jævnaldrende får en højere Lipper ranking i denne kategori. Investorer, der er interesseret i at minimere deres samlede omkostninger, vil finde midler, der ligger højt i denne kategori, en reel positiv. En fonds score i denne kategori kan blive brugt med de samlede afkast og konsekvente returneringskategorier for at vælge midler med lavere end gennemsnitlige gebyrer og over gennemsnittet præstationer.