Indholdsfortegnelse:
Porteføllerisiko er muligheden for, at en investeringsportefølje ikke kan nå sine mål. Der er en række faktorer, der bidrager til porteføljens risiko, og mens du er i stand til at minimere dem, vil du aldrig kunne eliminere dem fuldt ud.
Systemisk risiko
Systemisk risiko, en risikofaktor du aldrig kan eliminere, bidrager til porteføljens risiko. Systemisk risiko omfatter risikoen forbundet med rentesatser, recession, krig og politisk ustabilitet, som alle kan have betydelige konsekvenser for virksomheder og deres aktiekurser. Af disse karakterer er disse risikofaktorer noget uforudsigelige. Mens du måske vil kunne bestemme den langsigtede renteudvikling, kan du ikke forudsige det beløb, de vil stige eller falde. I de fleste tilfælde vil aktiemarkedet pris i den forventede ændring, længe før den enkelte investor selv anser det.
Usystematisk risiko
Også kendt som specifik risiko, det vedrører risikoen forbundet med at eje aktier i en bestemt virksomhed i din portefølje. Denne risiko kan du kontrollere eller i det mindste minimere. Når du øger antallet af forskellige virksomheder inden for din portefølje, spredte du væsentligt risikoen på tværs af din portefølje og reducerede dermed den samlede effekt af en underpresteende aktie.
Diversificering
Diversificering, eller ikke at sætte alle dine æg i en kurv, er den primære metode til at reducere specifik risiko i din portefølje. Ikke alene har du brug for at eje en række forskellige virksomheder, men du skal også eje virksomheder fra forskellige sektorer. Hvis du investerer alle dine penge i bankbeholdninger, kan du reducere den virkning, som en virksomhed får på dine penge, men du har ikke elimineret den effekt, sektoren kan have på dine investeringer.
Mere end bare aktier
En yderligere måde at forbedre porteføljens diversificering på er at investere i andre aktivklasser. Balancerede investeringsforeninger investerer en del af fondens penge på tværs af aktier, obligationer og kortfristede likvide investeringer, såsom statsobligationer. Ved at tilføje disse investeringer, som har en højere grad af sikkerhed og giver indkomst, reducerer du også din porteføljepris.
Forstå din risikotolerance
At have en klar forståelse af din tolerance over for risici er en væsentlig faktor for at nå dine investeringsmål. Det er nemt at køre bølgen på et aktiemarked, der vokser hver dag uden ende i syne, men det er en helt anden historie, når der opstår et nedbrud eller en længere periode af daglige tab. At forstå dit komfortniveau i disse tider hjælper med at fjerne muligheden for at tage en udslæt beslutning på det forkerte tidspunkt.