Sådan beregnes en S & P 500 Retur

En brutto (før udgift) afkast på S & P 500 over flere år er årlig til at give den gennemsnitlige afkast pr. År. For at få et afkast for S & P 500 investerer man i en fond, der sporer indekset. Fondens udgifter, forenklet som omkostningsforhold, arbejder for at mindske kapitalgevinster. Inflation og skat ved tilbagetrækning arbejder yderligere mod en investor for at mindske nettofortjenesten.

Fornuftige købs- og salgspunkter kan forbedre S & P 500-afkastet.

Trin

Brug indeksværdier til at beregne bruttoafkast. For eksempel, at en investering på $ 1.000 blev foretaget den 25. april 2005. Antag at alle midler blev trukket tilbage den 26. april 2010. Den 25. april 2005 var S & P 500 Roth-indekset (symbolet "GSPC") på 1162.10 point. Fem år senere, den 26. april 2010 var indekset 1212.05. Forskellen mellem de to værdier er: 1212.05-1162.10 = 49.95. Dette tal er divideret med startværdien for at få en decimal på 0,0429, eller 4,29 procent over fem år.

Trin

Årlig bruttoafkast. Det gennemsnitlige årlige afkast ville være 4,29 / 5 = 0,858 procent. Gennemsnitlig årlig dollarkurs var 42,9 / 5 = $ 8,58.

Trin

Faktor i årlig omkostningsprocent. Fondsprognosen for United Association S & P 500 Index (klasse I) giver en 0,28 procent omkostningsgrad. For enkelhed, antage brutto årligt afkast på 0.858 procent og årlig udgift ratio på 0.280 procent. Beregning igen: 0.280 / 0.858 100 procent giver 32,6 procent. Nu er den årlige afkast 8,58 (1-0.326), eller $ 5,78. I løbet af fem år ville dollarkursen være 28,9 (5,78 * 5).

Trin

Betal skatter. Der er ingen skatter, der skyldes mellem 2005 og 2009, fordi pengene er investeret i fonden, ikke tilgængelige for udgifter. Ved indsamling i 2010 er pengene underlagt skatteprocenten for 2010 på kapitalgevinster. Forudsat kapitalgevinster skatteprocent er 15 procent, efter skat afkast er 85 procent (100-15) af hvad det var før. Resultat: 0,85 * 28,9 = $ 24,57. Efterafkastet er nu effektivt 2.457 procent over fem år.

Trin

Husk inflationen. Antag inflationen konstant til 1 procent hvert år. Inflationskorrigeret afkast kan beregnes i henhold til Investopedias formel. Med 2,475 procent afkast og 1 procent inflation, er inflationen efter inflationen (1.02475 / 1.01) - 1 = 0.0146 eller 1.46 procent. Dette svarer til 10,46 efter skat, efter inflationen i løbet af fem år; 10,46 / 5 = $ 2,09 pr. År.