Indholdsfortegnelse:
En simpel eller opsparingsbaseret matematisk plan for medarbejdere, IRA er en pensionskonto oprettet af din arbejdsgiver som et alternativ til en 401k plan, der stadig giver arbejdsgiveren mulighed for at tilbyde pensionsydelser. I modsætning til en 401k-plan tillader ikke Internal Revenue Service dig at tage lån fra din SIMPLE IRA. Men ved at overtage, kan du få adgang til penge fra din IRA i op til 60 dage uden at pådrage nogen sanktioner. For eksempel ville dette arbejde for dig, hvis du skulle lave en pant i denne uge, og din bonus for året vil ikke blive betalt i yderligere tre uger.
Trin
Beregn det beløb, du vil tage ud af din SEP IRA. Når du tager en fordeling til en overdragelse, vil 20 procent af pengene blive tilbageholdt for at betale skat, du skylder, hvis du ikke omfordeler beløbet inden for 60 dage, så sørg for at fakturere det beløb, når du bestemmer størrelsen på din distribution. Hvis du f.eks. Ville bruge $ 8.000 fra din SEP, skulle du have en fordeling på $ 10.000, fordi 20 procent eller $ 2.000 ville blive tilbageholdt for skat.
Trin
Anmod om en distribution fra din SIMPLE IRA fra finansinstituttet med depotkonto. Pengene vil blive distribueret direkte til dig.
Trin
Omfordele pengene fra fordelingen i en kvalificeret pensionskonto, herunder en anden simpel IRA eller en traditionel IRA inden for 60 dage for at undgå, at IRS overvejer det beløb, du tog ud en distribution. Hvis du ikke får pengene tilbage på kontoen inden for 60 dage, vil dine penge blive betragtet som en fordeling, hvilket vil gøre fordelingen tæller som skattepligtig indkomst og kan medføre tidlige distributionsstregninger.
Trin
Rapportér mængden af overdragelsen på linje 15a i din formular 1040 og skriv "rollover" ved siden af linie 15b, men ikke inkluder det beløb, der rulles over som en skattepligtig fordeling.