Indholdsfortegnelse:
En check betragtes som bedragerisk, når den person, der skrev det, enten med vilje forfalskede oplysninger på dokumentet eller ellers udstedte checken ved at vide, at det ikke ville klare (for eksempel fordi kontoen ikke har penge i det). Nogle gange er den person, der forsøger at betale en svigagtig check, ikke den person, der skrev checken. I mange tilfælde kan kontrollens indehaver have modtaget det som betaling for en god eller tjenesteydelse. Hvis personen forsøger at indbetale kontoen, kan der forekomme flere udfald.
Checken går igennem
I nogle tilfælde kan sælgeren, der betaler kontoen, ikke straks registrere, at checken er bedragerisk. I dette tilfælde kan sælgeren foretage checken, først senere for at opdage, at checken ikke gik igennem. Når det sker, er den person, der med succes har indbetalt checken, forpligtet til at returnere pengene, selvom han ikke skrev checken. Han kan igen søge erstatning fra den person, der passerede den bedrageriske check til ham.
Checken afvises
I nogle tilfælde kan sælgeren straks identificere kontrollen som bedragerisk. Leverandøren kan gøre dette enten ved at identificere nogle kendetegnende fysiske egenskaber til den check, der angiver dens phoniness, eller fordi hun hurtigt kan bestemme fra den finansielle institution, der udstedte kontrollen, at kontoen, der er knyttet til checken, ikke vil kunne dække den. I så fald vil sælgeren nægte at udbetale checken og oplyse myndighederne.
Hvis du ved, det er bedragerisk
Bevidst indbetaling af en bedragerisk check er imod loven og er en form for bedrageri. Straffen for at begå kontrolfusk varierer fra stat til stat. I nogle stater straffes forbrydelsen med en bøde; i andre stater kan straffen omfatte fængsels tid.
"Hot" Check Laws
Mange stater har særlige "hot" check love. I henhold til en lov om hot check er folk skyldige i en forbrydelse, hvis de forsøger at betale for en tjeneste eller modtage anden kompensation, såsom kontanter, for at kontrollere, at de vil springe. Selv om dette også er en form for bedrageri, er straffen for bevidst at overføre en hot check generelt mindre alvorlig end straffen for andre former for bedrageri, såsom kontrolforfalskning.