Indholdsfortegnelse:
En af rubrikkerne på udsagnet fra næsten alle fonde er en notering for år-til-dato - YTD - udbytte. Da fondsbeviser sendes gennem året med en udbyttebetalende fonds, stiger beløbet i kassen. YTD-udbyttet kan være en væsentlig del af fondens samlede investeringsafkast.
YTD Udbytte
YTD er et akronym for år-til-dato. YTD-udbytte er det beløb, som dine fondeaktier har udbetalt til din konto hidtil i år. Investeringsudbytte spores årligt og skal indberettes på dine skatter som indtægt. De YTD-udbytte, du ser hver gang du modtager en fondopgørelse, giver dig en ide om, hvor meget du har tjent hidtil og giver dig mulighed for at projektere årets samlede udbytteindtjening.
Udbytte Frekvens
Den typiske udbyttesfrekvens for aktiefonde er kvartalsvis eller fire gange om året. Udbyttebetalende aktier betaler ofte kvartalsvis, så det er fornuftigt for de gensidige fonde at følge mønsteret. Hvis du modtager en fondopgørelse hvert kvartal, skal udbytteforhøjelsen YTD svare til det udbytte, der er optjent i kvartalet. Obligationsfonde betaler normalt månedlige udbytter. En kvartalsopgørelse fra en obligationsfond vil få YTD-udbyttet til at stige med de sidste tre månedlige udbyttebetalinger i forhold til YTD-udbyttet på den foregående opgørelse.
Geninvestering af udbytte
Gensidige fonde giver investorer mulighed for at geninvestere fortjent udbytte til flere aktier i en fond. Geninvesteret udbytte køber flere aktier, der udbetaler udbytte, så størrelsen af den regelmæssige udbyttebetaling vil stige over tid. Sammenlign YTD-udbyttebeløbet på din seneste fondopgørelse med opgørelsen fra samme periode for et år siden. Stigningen i YTD-udbyttet vil i det mindste delvist være resultatet af geninvestering af det udtjente udbytte.
Slutårsregnskabsmeddelelse
YTD udbyttebeløb på den første opgørelse, du modtager efter årets udgang, er din samlede udbytteindtægt for året. Behold denne erklæring for dine optegnelser for at holde øje med udbytte for skatterapportering. Årsopgørelsen vil også være nyttig, når du sælger aktier i andele, og du skal beregne gennemsnitskursen for de solgte aktier. Resultatet ved udgangen af året giver dig et billede af, hvor meget din fond betaler årligt.