Indholdsfortegnelse:
- Viser ID er en Crime Deterrent
- Video af dagen
- Alle har identifikationsindstillinger
- Du skal give skatteydernes identifikation
Personlig identifikation er en hindring, når du er blandt de 10 millioner mennesker i USA uden en bankkonto, og du vil åbne en konto. På grund af den seneste amerikanske og internationale lovgivning og IRS-aftaler med udenlandske pengeinstitutter, banker, kreditforeninger og opsparings- og låneorganisationer over hele verden skal man kontrollere identiteten af amerikanske borgere og beboere, når de åbner en konto. Du kan ikke åbne en konto uden ID; Men du har muligheder for de typer af ID, som banken accepterer.
Viser ID er en Crime Deterrent
US Patriot Act gør et kundeidentitetsprogram eller CIP obligatorisk for alle amerikanske finansinstitutter som en afskrækkende terrorisme. § 326 i denne lov giver dem mulighed for at fastsætte deres egne kriterier for at verificere en ny kontohaverens identitet, forudsat at de samler mindst fire vigtige typer oplysninger: Navn, adresse, fødselsdato og skatteydernes identifikationsnummer.
Takket være "Know Your Customer" eller KYC-reglerne fulgt globalt for at reducere hvidvaskning af penge, skal du fremlægge en certificeret eller notariseret kopi af dit pas for at åbne en nummereret konto i en udenlandsk eller offshore bank. Dette gælder selvom du bruger en agent eller mellemmand til at hjælpe dig. Femoghalvtreds lande har KYC-aftaler med IRS med angivelse af, at de kræver et pas eller et foto-id for at åbne en ny konto. Dette indbefatter Schweiz, historisk en vogter af kontoindehaveridentitet.
Video af dagen
Alle har identifikationsindstillinger
CIP-reglen beskriver en liste over primære og sekundære dokumenter for at bevise identitet. Primær ID er et statsligt udstedt dokument med et foto som pas, fast bopæl eller fremmedregistreringskort eller kørekort. Det viser dit navn, adresse og opholdssted eller nationalitet, og for at være acceptabelt kan det ikke udløbe. Kommunale identitetskort udstedt af byer som New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut og San Francisco for uokumenterede indvandrere, og statsidentifikationskort repræsenterer andre acceptable primære id'er.
Federal Financial Institutions Examination Council opfordrer bankerne til at bruge mere end et identifikationsdokument, fordi primære id'er kan være falske og identitetsstyveri er udbredt. Disse sekundære former for identifikation omfatter fødselsattester, skole ID-kort, amerikanske vælgerregistreringskort og Medicare-kort. Når du ikke har et primært dokument, kan banken bede om at se to sekundære dokumenter. For eksempel kan et ansættelsesmærke med dit foto og din underskrift, et skolefoto ID eller et velfærdskort med et fødselsattest være tilstrækkeligt. Banker har også mulighed for at bruge et kreditrapporteringsbureau til at bekræfte dine oplysninger.
Du skal give skatteydernes identifikation
Ud over at have primære og sekundære identifikationsdokumenter skal amerikanske borgere oplyse deres socialsikrings- eller arbejdsgiveridentifikationsnummer. Hvis du har ansøgt om, men ikke har modtaget dit sociale sikringskort, kan du præsentere din kvittering fra Social Security Administration for at åbne kontoen og derefter vise kortet, efter at den er ankommet.
Indvandrere, eller personer uden et socialt sikkerhedsnummer, kan præsentere et ITIN eller individuelt skattepligtig identifikationsnummer, der er indhentet fra IRS. Ifølge US Treasury kan ikke-amerikanske statsborgere erstatte et fremmed identifikations kortnummer, udenlandsk pas eller andet offentligt udstedt dokument med deres foto og adresse.
Hvis du er mindreårig, eller under 18 år, skal forældren eller værgen, der medbringer din konto, fremlægge sit eget identifikationsnummer og socialsikringsnummer. Du skal muligvis også vise dit Social Security Card og fødselsattest afhængigt af bankens politik.