Indholdsfortegnelse:
Du kan til enhver tid inddrage så mange penge som du har brug for fra din bankkonto, men der er nogle regler på plads for beløb over $ 10.000. For større udbetalinger skal du bevise din identitet og vise, at kontanter er til et lovligt formål. Det kan tage et par dage at modtage pengene, hvis du trækker en meget stor sum ud.
Bank Secrecy Act
FDIC indledte valuta- og udenrigstransaktionsloven i 1970, så amerikanske finansinstitutter kunne hjælpe regeringen med at bekæmpe hvidvaskning af penge. Også kaldet Bank Secrecy Act, kræver disse forskrifter institutionerne at rapportere enhver kundeaktivitet, der forekommer mistænkelig eller forskellig fra almindelig adfærd. For eksempel skal din bank udarbejde en rapport til IRS, hvis du trækker mere end $ 10.000, især hvis du ikke har trukket så stor penge tilbage før.
Gør en tilbagetrækning
Udfyld et udtagsseddel på din bank og præsenter det for en teller, som du ville for regelmæssige transaktioner. Giv identifikation, som dit kørekort, statens ID-kort eller pas samt dit personnummer. Vær forberedt på at besvare spørgsmål om din tilbagetrækning, som hvad du planlægger at gøre med det. Tælleren er forpligtet til at stille disse spørgsmål for at fuldføre valuta transaktionsrapporten, som banker skal indgive til kontantoptagelser over $ 10.000. Hvis du nægter at svare eller give undvigende svar, skal telleren indsende en mistænkelig aktivitetsrapport. Din bank har måske ikke summen af penge ved hånden og kan bede dig om at returnere i op til syv dage for at indsamle den.
Ulovlig strukturering
Forsøg på at forhindre banken i at rapportere en tilbagetrækning på $ 10.000 ved at trække et lidt mindre beløb, som $ 9.985, kaldes strukturering. Det betragtes også som strukturering, hvis du trækker summen i mindre mængder over flere dage eller trækker den tilbage i mindre mængder fra forskellige grene. Denne adfærd er en overtrædelse af føderal lovgivning og kan få regeringen til at udnytte pengene uendeligt, eller indtil situationen er blevet forklaret tilfredsstillende.
Staying Safe
Øv sikkerheden, når du bærer en stor sum penge.Større noter gør en mindre bunke af kontanter. For eksempel kan $ 10.000 passe ind i din tegnebog i $ 1.000 regninger - hvis din bank har dem - eller i din taske eller laptop taske i $ 100 regninger. Adskille det fra de penge, du har brug for til regelmæssige transaktioner for at undgå at fejlagtigt trække det ud offentligt. Sæt tegnebogen uden for rækkevidde til lommetyver, som i din indvendige frakke lomme. Hvis du bærer den i en pung, skal du sikre den og holde den tæt. Når du forlader banken, skal du være sikker på og ikke knytte det område, hvor du har placeret pengene. Fordi der er sikkerhed i tal, skal du have nogen, du stoler på.