Indholdsfortegnelse:
En sundhedsopsparingskonto er en IRS-anerkendt skattefritagelseskonto, der er specielt designet til at spare penge til at betale for lægeudgifter. Disse konti behøver ikke specifik IRS autorisation, men du skal kvalificere dig til at have en, som normalt holdes hos en bank eller et forsikringsselskab. Hvis du har en etableret HSA-konto og skal betale for kvalificerede lægeudgifter, kan du anmode om en distribution fra HSA-administratoren eller depotbanken.
Trin
Kontakt din HSA-depot eller kurator. Der skal være et kundeservicenummer på din HSA-erklæring, hvor du kan få oplysninger om, hvorvidt du stadig er i "testperioden". Dette er en periode, der starter måneden for dine første bidrag og varer i slutningen af den 13. måned, som HSA eksisterer.
Trin
Bestem om udgifterne er kvalificerede lægeudgifter. For at gøre det skal du først opfylde kravene i din Høje Deductible Health Plan, som du skal opretholde for at være berettiget til en HSA. Du kan have udgifter refunderet for relateret til årlige sundhedstest, pædiatrisk pleje, hørelse og synsforstyrrelser, immuniseringer og screeningsevalueringer. Kvalificerede lægeudgifter vedrører dig, din ægtefælle eller dine pårørende påberåber dig årlige selvangivelser.
Trin
Anmod om en distributionsformular. Hvis du er berettiget til udlodninger i testperioden, er udlodningerne ikke skattefritagne og vil blive tilføjet til indkomst. Hvis du ikke er berettiget til ydelser, kan du stadig tage en fordeling, som vil blive tilføjet til indkomst og vurderet en 10 procent strafafgift.
Trin
Udfyld formularen med alle relevante oplysninger, der indeholder dit juridiske navn, adresse, bankkontonummer og routingoplysninger. Du kan tage betalinger i et fast beløb eller periodiske betalinger. Du behøver ikke at indsende kvitteringer, medmindre de bliver anmodet om som bevis for den skattefri distribution fra IRS.
Trin
Bevar nøjagtige optegnelser over dine medicinske udgifter. I mange tilfælde vil du modtage en regning fra din læge, som du kan bruge HSA-midlerne til at betale direkte eller til at refundere dig, hvis du allerede har betalt for ydelserne. Du skal muligvis sende alle medicinske fakturaer til din HDHP-forsikringsselskab, hvis dine HSA-aktiver er udtømt. Du kan kvalificere dig til andre pensionsordninger, hvis du ikke har andre betalingsformer.
Trin
Filformular 1040 eller Form 1040NR med Form 8889 for at registrere distributionen. På linje 21 i disse formularer indtaste "HSA" ud for mængden fordelt fra HSA.