Liste over kvalificerede udgifter til 529 planer

Ifølge Internal Revenue Service (IRS) anvendes en 529 plan typisk af familier til at investere penge som en måde at betale for fremtidig uddannelse. 529-planen tilbyder skattefordele, som ikke ville være tilgængelige, hvis du sparer de samme dollars andre steder, for i de fleste tilfælde er 529 planindtjening ikke skattepligtige. Når det kommer tid til at bruge de penge, du har sparet i en 529, kan kun visse udgifter betales med disse penge.

En 529 plan bruges til at redde til uddannelse.

Undervisning og udgifter

Du kan betale for undervisning og udgifter i forbindelse med en kvalificeret uddannelsesinstitution med penge, du har sparet, og renter opnået i din 529 plan. IRS definerer en anerkendt uddannelsesinstitution som næsten alle akkrediterede offentlige, nonprofit og private post-gymnasier. Støtteberettigede udgifter kan omfatte bøger, forsyninger eller udstyr, der er nødvendige for at tilmelde eller deltage i institutionen.

Teknologi

Fra 2009 er computerteknologi en udgift, der kan betales fra 529 planfonde. Dette blev tilføjet til listen over støtteberettigede udgifter i henhold til den amerikanske genopretnings- og geninvesteringslov fra 2009. Computerteknologi omfatter enhver computer og tilhørende udstyr, såsom en scanner eller printer. Denne støtteberettigede udgift omfatter ikke software eller relaterede enheder til underholdning eller hobbyer.

Særlige behov Udgifter

Hvis den person, der nyder 529-planen, har særlige behov eller kræver særlige tjenester til at gå i skole, er disse omkostninger berettigede, ifølge IRS. De særlige behov skal være forbundet med at blive indskrevet hos en uddannelsesinstitution. Et eksempel på en støtteberettigede udgift ville være omkostningerne ved at gøre et værelse handicappet tilgængeligt for en elev, der bor i et kollegium, hvis skolen ikke allerede har gjort det tilstrækkeligt.

Kost og logi

IRS giver dig mulighed for at bruge pengene gemt og tjent i en 529 plan for at betale for værelse og bord, så længe den studerende er indskrevet i mindst halv tid. Der er dog nogle begrænsninger. Det beløb, der tilbydes på lokalet og bestyrelsen, må ikke være større end det beløb, som institutionen bestemmer som tillæg for værelse og pension, eller det faktiske beløb for værelse og bestyrelse af institutionen for institutionel ejet bolig. Ellers er udgifterne måske ikke berettigede.