Indholdsfortegnelse:
Trin
Den første ting at indse, er, at leveomkostningerne altid virker mere relevante end omkostningerne ved besparelse. Grunden til det er leveomkostninger er noget, du kan se med det samme, hvor som omkostningsbesparelsen er en abstrakt ide, der betaler over tid. Tiden er virkelig din ven i dette scenario, og jeg udfordrer dig til at tænke abstrakt om de ti bukke, du skal investere. Grunden til at jeg valgte dette beløb er, fordi det synes et rimeligt beløb, som næsten alle på et budget eller lavt kontanter kan komme op med hver uge.
Trin
Tricket til denne metode tager 10 dollars om ugen, omtrent det beløb du bruger måske på en kop kaffe om dagen, og det enten automatisk trækkes fra din lønseddel til en pengemarkeds konto eller en slags fond, dit valg. Historisk set har den langsigtede investeringsafkast på lager altid været en grov 8%, hvilket betyder, at de 10 dollars, du investerer ugentligt over en tiårsperiode, vil beregne til ca. 6555 dollars efter skat. Billedet til venstre er, hvordan jeg har beregnet oplysningerne. Følg linket i slutningen af artiklen med titlen "Money Calculator" for at se, hvad du kommer med. Tro mig det er mindst 1 minut af din tid værd.
Trin
Sidst men ikke mindst. Jeg ved præcis, hvad du tænker "hvordan kan det hjælpe mig?" Lad mig forklare. Når du når pension, vil du have så mange indtægtsstrømme som muligt. Årsagen til dette er, at det hjælper dig med at sprede din indkomst, hvilket betyder, at hvis en indkomststrøm tager et hit, så hele din indkomst ikke. Derudover hjælper de små beløb dig med at opveje omkostningerne ved daglig udgift, som igen hjælper dig med at ikke gå i gæld. Plus du kan ikke stole på regeringen for at tage sig af dig. Mest sandsynligt vil social sikring ikke være mere end regering ost med i de kommende årtier. Så planlægge og sørg for, at planen ikke kun er opnåelig, men bæredygtig.