Indholdsfortegnelse:
Arbejdsgivere tilbyder ofte deres arbejdstagere aktieoptionsplaner, også kendt som ESOP'er, der er baseret på årlige overskud. Disse er forskellige end arbejdsgiver-sponsede pensionsordninger som en 401k. En arbejdsgiver kan opretholde begge planer for medarbejderne til at modtage de store skattelettelser i en ESOP-plan og diversificeringen af en 401k, hvor de samlede bidrag er begrænset til 25 procent af årets indkomst. Flytning af ESOP-lager til en 401k afhænger af begge planer, der accepterer overførslen.
Trin
Kontakt ESOP planadministrator ved at ringe nummeret på ESOP årsopgørelse. Forklar, at du vil overføre ESOP-lageret til en 401k-plan, og find ud af, om ESOP-planen tillader dette. Anmod om eventuelt papirarbejde, hvis planen tillader overførslen.
Trin
Kontakt 401k plan administrator ved at ringe nummeret på erklæringen og spørge, om planen vil acceptere en overførsel eller overdragelse fra ESOP. Internal Revenue Service tillader denne transaktion, men den endelige beslutning er op til hver administrator. Anmod om eventuelt papir fra administratoren.
Trin
Udfyld alt papirarbejde, underskriv det og lav en kopi til dig selv og for hver enkelt administrator. Send det originale papirarbejde, der er modtaget fra ESOP-administratoren, med en kopi af 401k-administratorpapiret til ESOP-administratoren. Send 401k papirarbejdet med en kopi af ESOP-papirarbejdet til 401k-administratoren.