Indholdsfortegnelse:
Uanset om du laver en vilje, udfører ejendomsplanlægning, køber livsforsikring eller opretter pensionskonto, skal du udpege modtagere af dine ejendele eller midler, hvis du går forbi. Disse betegnelser er typisk angivet med procentdele i stedet for monetære beløb, med den forståelse at værdier af konti kan skifte op eller ned over tid. Dette giver dig mulighed for at vælge procentsatserne en gang uden at skulle revurdere dine aktiver hvert år og justere de givne værdier for hver modtager.
Trin
Bestem, hvem du vil være dine primære modtagere og hvem du vil forlade som sekundære modtagere, hvis du dør efter dine primære valg. Disse navne skal være specifikke personer eller selve ejendommen, ikke "mine børn" eller "mine arvinger".
Trin
Brug $ 100.000 som grundlag for dine procentvise beregninger. Divvy pengene mellem dine primære modtagere afhængigt af hvor meget du vil have hver til at modtage. For eksempel modtager barn A 30.000, så 30 procent er hendes tildeling.
Trin
Foretag justeringer for at øge eller reducere procentsatserne, indtil du er tilfreds med beløbene. Hvis du mister eller får betydelige mængder penge, ændres disse procentsatser ikke.
Trin
Samlet dine procentsatser og sørg for, at den fulde liste over alle primære modtagere tilføjer op til 100 procent. Hvis du er over eller under 100 procent, skal du justere dine procentsatser, indtil du når 100.
Trin
Dokument de endelige distributioner. Du er ikke forpligtet til at fortælle disse modtagere, at de er opført eller for hvilken procentdel.