Indholdsfortegnelse:
- Flyt til en standard bankkonto
- Overførsel til en ny mægler
- Start overførslen
- Luk din TD Ameritrade-konto
Hvis du oprindeligt havde en konto hos Scottrade®, blev du i 2017 en TD Ameritrade kunde. Som med enhver overgang betyder det at vænne sig til nye politikker og procedurer. Med de fleste mæglerfirmaer er lukning af en konto en lignende multistep-proces, men det er vigtigt at kende disse trin, før du kommer i gang.
Flyt til en standard bankkonto
Hvis du planlægger at overføre dine penge til din bankkonto, skal du sandsynligvis ikke gøre noget i dette trin. Men det er vigtigt at huske, at Federal Deposit Insurance Corporation kun dækker $ 250.000 med en bank, så hvis det beløb du overfører vil sætte dig over det, overvej at oprette en konto hos en anden bank. Husk at denne $ 250.000 ikke er pr. Konto. Hvis du har $ 250.000 i besparelser og $ 50.000 i kontrol, vil kun $ 250.000 blive dækket. Du vil sandsynligvis ikke være i stand til at få en anstændig rentesats på de penge, du indbetaler, hvis du lægger det på en standardkonto.
Overførsel til en ny mægler
Hvis du derimod bare ønsker at gå med et andet mæglerfirma, skal du gøre noget for at få det, der er oprettet på forsiden. Kontakt din mægler efter eget valg og lad ham vide, at du er interesseret i at overføre dine midler. Vær opmærksom på, at selvom TD Ameritrade ikke opkræver et gebyr for at lukke din konto, er der et gebyr på $ 75 for overførsler. Nogle mæglere tilbyder enten at betale gebyret eller give en signeringsbonus på $ 100 eller derover, hvilket er godt at vide, om du stadig handler. Du vil arbejde med den nye mægler for at få midlerne ud af din TD Ameritrade konto og ind i sit nye hjem.
Start overførslen
Din nye mægler vil overdrage en overførselsinitieringsformular, som du vil fuldføre for at starte processen. Du behøver ikke at gøre noget fra dette punkt, men de to mæglere har nok at gøre. Din nye mægler vil indtaste alle dine oplysninger i et system kaldet Automated Customer Account Transfer Service, der håndterer flytende penge mellem handelskonti. ACATS meddeler TD Ameritrade, at en overførsel er blevet anmodet om, og så længe alle oplysninger er tilvejebragt og nøjagtige, vil overførslen begynde. I alt tager processen cirka en uge at fuldføre.
Luk din TD Ameritrade-konto
Når overførslen er færdig, kontakt TD Ameritrade på 800-669-3900 og bede om at få din konto lukket. Du kan også sende en skriftlig forespørgsel til dit hjem TD Ameritrade afdeling. Indtast dit navn, dit kontonummer, din anmodning om at lukke din konto, din nuværende adresse og din underskrift.