Indholdsfortegnelse:
- Fuld forvaltning
- IRA Vejledning
- Andre finansielle ressourcer
- Banker eller investeringsselskaber
- Nødvendig / ekstraudstyr
De to forskellige enheder, der hjælper med at styre en IRA, kaldes "Forvalter" eller "Trustee". Ifølge IRS Publication 590 skal både administrator og depotbank være en bank, en føderalt forsikret kreditforening, en besparelses- og låneforening eller en enhed, der er godkendt af IRS til at fungere som administrator eller depotbank. " Også begge enheder kan i de fleste tilfælde ikke acceptere bidrag over den årlige IRA-fradragsberettigede.
Fuld forvaltning
Mens for de fleste mennesker er der meget lidt forskel mellem en IRA-depot og trustee, siger Tom Anderson, CEO og grundlægger af PENSCO Trust Company, at en stor forskel er, at en administrator kan overtage IRA's samlede investeringsstyring og tilbyde finansiel rådgivning. En depotbank gør det ikke.
IRA Vejledning
Der er flere typer af IRA'er som en Gold IRA, Roth og SEP. Som Anderson forklarer, kan en trustee tage højde for din særlige økonomiske situation og give dig vejledning i, hvad der er bedst for dig.
Andre finansielle ressourcer
En administrator bør være kyndig i cd'er, aktier, obligationer og pengemarkedsregnskaber for at kunne levere en række forskellige investeringsveje. En depotbank er ikke nødvendigvis kyndig i disse finansielle områder og er generelt ikke i stand til at give finansiel rådgivning. Finansielle ressourcer som Canandaigua National Bank og Trust tydelig skelner mellem de to positioner.
Banker eller investeringsselskaber
Anderson siger, at bevarere primært har til opgave at administrere og administrere din IRA. De fleste banker fungerer som depotbanker. Investeringsselskaber og andre finansielle institutioner fungerer som forvaltere, selv om de fleste store finansielle enheder vil tilbyde begge tjenester.
Nødvendig / ekstraudstyr
Som det fremgår af uslegal.com, er en anerkendt juridisk ressource side, IRA'er, uanset om de er enkle, SEP, Roth eller traditionelle, krævet en depotfører. En administrator er valgfri.