Indholdsfortegnelse:
Selvom du lukker en Fidelity 401 (k) konto, før du når pensionsalderen, er det ikke svært, du skal forstå de skattemæssige konsekvenser, som er de samme uanset om du skifter job eller står over for en alvorlig økonomisk situation. For det første vil planadministratoren fratrække og sende 30 procent af provenuet til Internal Revenue Service. Af dette beløb er 20 procent føderal indkomstskat tilbageholdelse og 10 procent er et gebyr gebyr. Du er også ansvarlig for at betale statens indkomstskat og enhver føderal skat, som det tilbageholdte beløb ikke dækker.
Cash-out Procedurer
For en enkelt tilbagetrækning for at lukke enten en arbejdsgiver-sponsoreret eller selvstændig Fidelity 401 (k), skal du foretage anmodningen via webstedet Fidelity NetBenefits. Hvis du ikke har en konto, skal du oprette et brugernavn og en seks- til 12-cifret eller et tegnadgangskode. Efter at logge ind, vælg din 401 (k) konto fra startsiden, klik på lån og derefter på rollovers og tilbagekøb. Kontroller tilbagetrækningsboksen og indtast 100 procent. Læs advarslen om skatteimplikation og læg et afkrydsningsfelt i boksen nederst i advarselsmeddelelsesboksen. Bekræft din postadresse, før du klikker på Gem knappen for at behandle annulleringsanmodningen. En kontoaflysning har ikke en direkte indbetaling mulighed; ifølge Fidelity tager det typisk tre til fem hverdage for at modtage din check.