IRS arkiveringskrav til pensionister

Hvis du arbejder for en arbejdsgiver, afholder arbejdsgiveren skatter baseret på det papirarbejde, du gennemfører, men når du går på pension, er du ansvarlig for at sikre dig, at du har nok penge til at betale dine skatter. Det er vigtigt at være opmærksom på IRS regler og regler, da de vedrører forskellige kilder til pensionsindkomst og ved, hvordan man rapporterer hver indtægtskilde, du modtager.

Når du går på pension, skal du muligvis indskrive indkomstopgørelser.

grundlæggende krav

Alle amerikanske statsborgere, uanset alder, er forpligtet til at indgive en indkomstskat, hvis deres indkomst møder eller overstiger den grænse, som IRS fastsætter. For skatteåret 2012 var skattepligtige 65 år og ældre forpligtet til at indgive en selvangivelse, hvis deres indkomst var mindst $ 11.200 for en enkeltperson, $ 13.950 for husstandsleder og 21.800 dollar for giftige skattepligtige, der indgav en fælles afkast.

Social sikringsindkomst

For mange pensionister er sociale ydelser ikke skattepligtige, men disse ydelser skal stadig indberettes til IRS. Hvert år sender Social Security Administration hver modtager en 1099-blanket, der beskriver det samlede beløb for sociale sikringsydelser, der er betalt, herunder fradrag for Medicare-dækning. Mens skattelovgivningen ændrer lejlighedsvis, var tommelfingerregel for 2012 at bestemme skattestatus at tilføje halvdelen af ​​dine socialsikringsindtægter til al din anden indkomst. Hvis dette tal er større end $ 32.000, og du er gift og indleverer et fælles afkast, kan dine sociale sikringsydelser være skattepligtige. Enkelt skatteydernes ydelser kan være skattepligtige, hvis den samlede værdi er over $ 25.000.

Pensionsplanfordelinger

Mange pensionister modtager indkomst fra en IRA eller 401 (k) plan. Administrator for IRA, 401 (k) eller pensionsplan skal sende deltagerne et Formular 1099-R, der angiver det tilbagekaldte beløb. I de fleste tilfælde skal deltagerne i IRA og 401 (k) planerne begynde at tage minimumsforpligtelser i alderen 70 1/2, og disse udlodninger beskattes som almindelig indkomst.

Renter, udbytter og kapitalgevinster

Mange pensionister modtager indtægter fra investeringer, herunder rentebetalinger, udbytte og fortjeneste ved salg af aktier eller obligationer. Alle disse indkomstkilder skal indberettes til IRS, men skattebehandlingen varierer. Skattelovgivningen ændres fra år til år, i 2012 beskattes kvalificeret udbytte og langsigtede kapitalgevinster (gevinster på værdipapirer i over et år) med højst 15 procent, mens renter og ordinære udbytte beskattes ved individets faste indkomstskattesats.