Indholdsfortegnelse:
Som investor skal du opbygge en meget diversificeret portefølje, der omfatter aktier, obligationer og renteindtægter. Du skal også genopbalancere denne portefølje fra tid til anden, og det kan betyde salg af aktier og skat. At forstå, hvordan skatter påvirker dine beholdninger, gør det lettere at bestemme, hvilke aktier der skal sælges.
Kortsigtede kapitalgevinster
Hvis du har holdt dine aktier i mindre end et år, beskattes eventuelle kapitalgevinster ved salg af disse aktier til den højere kortsigtede kapitalgevinst. Det betyder at du betaler kapitalgevinster med din normale skattesats, i stedet for den lavere rente vurderet til langsigtede kapitalgevinster. Du kan gennemgå din selvangivelse fra sidste år for at estimere dit skattebeslag og bestemme, hvor meget du skylder, hvis du solgte disse aktier nu i stedet for at vente, indtil du har holdt dem i mindst et år.
Langsigtede kapitalgevinster
Hvis du har holdt de aktier, du solgte i mindst et år, har du langsigtede kapitalgevinster, og du vil derfor betale en lavere skatteprocent for disse aktier. Når du overvejer at sælge lager, er det altid en god ide at først afgøre, hvornår du købte disse aktier. Hvis du kan holde disse aktier i mindst et år, kan du spare penge på skat og sænke din skattepligtige indkomst.
Arbejdsgiver lager
Hvis aktieoptioner eller arbejdsgiverbestand er en del af din kompensation, påvirker din indkomst og dine skatter indbetaling af disse aktier i aktier eller udnyttelse af dine aktieoptioner. Hvis du besidder aktieoptioner eller deltager i en medarbejderkøbsplan, er det en god ide at konsultere en CPA eller skatteekspert, inden du træffer din beslutning. Hvis du udøver disse muligheder eller sælger din arbejdsgiver, vil du modtage en erklæring om året på året, der viser transaktionsbeløbet. Du kan derefter bruge disse oplysninger til at forberede dine skatter.
Skatteregnskaber
Hvis du holder dine aktier i en skatteudskudt konto som en 401k eller IRA-konto, kan du udbetale disse aktier uden nogen aktuelle skatteimplikationer. Med en 401k eller IRA betaler du kun skat, når du rent faktisk begynder at tage penge ud af kontoen ved pensionering. Det betyder, at eventuelle gevinster og indtægter, du modtager undervejs, ikke er underlagt den nuværende beskatning. Hvis du planlægger at sælge aktier, skal du altid kontrollere, om denne beholdning holdes på en personlig skattepligtig konto eller en udskudt skat, inden du træffer nogen handling.