Indholdsfortegnelse:
Som autoriseret professionel inden for den finansielle servicesektor er du blevet holdt til en højere standard, når det kommer til at styre din egen personlige økonomi. Kunderne stole på dig for ekspertrådgivning om håndtering af deres økonomiske anliggender. Så afhængigt af de omstændigheder, der førte til afskærmningen, kan en mæglerforhandler bestemme, at din manglende evne til at foretage regelmæssige betalinger på dit pant, har en vis betydning for din troværdighed som pengeforvalter.
Sponsoreringskrav
For at få en værdipapirlicens og arbejde som finansiel rådgiver skal du være ansat af og sponsoreret af en mæglerforhandler. Mæglerforhandlere er reguleret af Securities and Exchange Commission, eller SEC, og af Financial Regulatory Authority. Hver stat regulerer også mæglerhandlere i henhold til statutten kendt som "blå himmel" love, selv om love og regler varierer fra stat til stat. Mæglerhandleren er ansvarlig for at sikre, at dets licenserede værdipapirer overholder de standarder, der er fastsat af værdipapirindustrien.
Form U4
Du skal rapportere enhver afskærmning eller personlig konkurs, der er sket i de sidste 10 år på et FINRA-dokument kendt som Form U4. Dette omfatter også situationer, hvor afskærmningen opstod efter at du har registreret en U4. Du skal opdatere din U4 med de nye oplysninger. Reguleringsmyndigheden for finansiel industri kan pålægge disciplinære foranstaltninger så alvorlige, at det hindrer dig fra værdipapirindustrien for ikke at opdatere en U4 med oplysninger om en afskærmning.
Troværdighed
En afskærmning diskvalificerer dig ikke automatisk fra at arbejde i værdipapirindustrien, men når du som pengeforvalter lukker i alvorlige økonomiske vanskeligheder, er det grund til bekymring. Pengeproblemer kan gøre dig mere tilbøjelige til at tage bedrageriske handlinger. Det er et rødt flag, som du måske ikke er i stand til at styre andres penge på grund af den dårlige dom, du har brugt til at styre din egen.
BrokerCheck System
Din mæglerforhandler vil muligvis ikke lide at blive ramt af en af sine registrerede repræsentanter, der er offentligt noteret på Financial Industry Regulatory Authority's BrokerCheck-system med en afskærmning på din rekord. Den brede offentlighed kan gå online og undersøge børsmæglere gennem BrokerCheck-systemet på reguleringsmyndighedens hjemmeside. En mæglerforhandler kan føle, at ansættelse af en rådgiver med en afskærmning er dårlig for firmaets image.