Indholdsfortegnelse:
Internal Revenue Service (IRS) tillader dig ikke at låne penge fra din Forenklede Medarbejderpension Individuelle Pensionskonto (SEP IRA) eller bruge den som lånegaranti. Imidlertid tillader IRS dig at rulle penge fra din SEP IRA til en anden kvalificeret pensionsplan. Du tildeles 60 dage for at fuldføre overførslen. Hvad du gør med pengene i løbet af den tid er op til dig. Men korrekt gennemføre rollover, ellers vil du hamstring din pensionskonto og potentielt skylder betydelige sanktioner.
Trin
Udbetale penge fra din SEP IRA ved at udfylde de relevante blanketter fra den finansielle institution, der har forældremyndighed over din konto. Giv dit kontonummer, navn, adresse, socialsikringsnummer og hvordan du vil have pengene udbetalt til dig. De fleste finansielle institutioner kan direkte deponere det på din bankkonto eller udstede en check.
Trin
Sæt de penge, du modtager, til det formål, du har brug for. IRS kræver ikke, at du dokumenterer, hvordan pengene blev brugt mellem den tid, du modtager den, og den tid, du omfordeler den.
Trin
Indbetaler pengene til en skattefri pensionskonto inden for 60 dage. Du kan sætte pengene tilbage på samme konto eller til en anden skattefordelte konto, en traditionel IRA, for eksempel.
Trin
Brug IRS-formular 1040 eller 1040A til at rapportere overdragelsen som en ikke-skattepligtig fordeling. Fra 2010 rapporteres mængden på linie 11a i form 1040A eller linje 15a i form 1040. Skriv "Rollover" ved siden af mængden.