Indholdsfortegnelse:
Fond, der består af aktier, obligationer og andre værdipapirer, diversificerer porteføljer og spændrisiko. Mange investorer køber dem til pensionering og langsigtede kapitalvækstkonti. De fleste individuelle investorer indser betydningen af at evaluere investeringsudgifter. Klasse K-midler, der i nogle tilfælde kaldes "institutionelle" fonde, giver omkostningsbesparelser til institutionelle investorer og kvalificerede kapitalbassenger, som pensioner og skatteudskyde planer. Mange store investeringsforeninger tilbyder klasse K-fonde.
Fondens udgifter
Efter evaluering af typer af værdipapirer i fonden, bestemmer fondsstyringsmål og historisk præstation investeringsomkostninger. Denne omkostnings- eller omkostningsprocent præsenterer som en procentdel af fondens samlede nettoaktiver. Tilføjet til værdipapirerhverv eller dispositionsomkostninger, provisioner, belastninger eller 12b-1 afgifter, årlige distributions- eller marketinggebyrer, der indgår i de samlede driftsomkostninger, definerer omkostningsforholdet, hvor meget den samlede fondkapital tjener fonden. Selv ikke-belastede midler bærer driftsomkostninger.
Professionelle investorer vurderer alle aspekter af en investering. Omkostninger til at styre kapitalpåvirkning samlede præstationer.
Klasse K Funds
Klasse K-midler anvender de samme fondforvaltere som detailforeninger med lavere omkostninger.
Mange investorer vælger investeringsforeninger for fleksibilitet og fondsbørsmuligheder.
For eksempel vælger en investor en fond, hvis målsætninger passer til hinanden i 25 år. Aktie- og obligationsmarkedsudviklingen ser positiv ud: hun vælger en afbalanceret fond med god præstationer.
Senere ændrer recessionen markedstendenser. Investoren flytter hendes midler til en konservativ indkomstfond.Fordi hun investerede i en fondsfamilie, flytter midlerne inden for familien af midler.
Nu hører investoren om klasse K-fonde. Det universitet, hun arbejder for, forklarer fordelene ved lavere udgiftskvoter for hendes 403 (b) investering. En 403 (b) plan er tilgængelig for mange ansatte i non-profit organisationer. På samme måde som en 401 (k) -plan vokser hendes midler skatteudskud.
Investoren vælger en fond i overensstemmelse med sine investeringsmål, markedsudsigter og tid til pensionering på samme måde som hun altid har. Hun faktorer i omkostningsforhold forskelle at gøre et valg af klasse K fond.
Udgifter og Total Retur
Ved hjælp af et eksempel på $ 100.000 identificerer investoren ovenfor en fond, der opfylder hendes investeringskriterier. Class K-fondet citerer en 0,2 procent årlig omkostningsprocent eller en $ 200 årlig regning for at styre og opretholde sin investering. Kondensfondet, der forvaltes af samme porteføljeforvaltere som detailforeningen med samme navn, viser et omkostningsforhold på 1,5 procent eller $ 1.500 om året.
Investering i Klasse K-fondet appellerer åbenbart til investoren. Gemte udgifter forbedrer det samlede afkastpotentiale.
Fondfamilier
Din arbejdsgiver vælger midler og familie af midler til deres administrerede planer. Evaluere midler, der passer bedst til dine investeringsmål og perspektiver. Sammenlign omkostningsforhold mellem detailinvesteringer og institutionelle investeringsækvivalenter. K-fondet giver sandsynligvis et lavere udgiftsforhold.
Fondfamilier med klasse K-midler
Eksempler på store fondsfamilier med klasse K-midler omfatter Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder og RS Investments. De fleste store fondsfamiliers fonde handler aktivt. Forskningspris og handelsforskelle.
Altid anmode om et prospekt, inden du investerer i enhver sikkerhed. Denne artikel er ikke et tilbud om at købe eller sælge værdipapirer.