Indholdsfortegnelse:
En pengeoverførselsvirksomhed refererer hovedsagelig til at overføre penge mellem parter uden at skulle involvere sig i deres købstransaktioner. I person til person pengeoverførsler vil virksomheden normalt have partnerskabsinstitutter på forskellige steder, der kunne håndtere pengeindtægterne og udbetalingerne på virksomhedens vegne. Western Union er den mest kendte virksomhed af denne art. Online pengeoverførsler er primært afhængige af elektroniske pengeoverførsler, der ledsages af det automatiske clearinghus. Banker skal indgå i online pengeoverførsel, da både firmaet og dets kunder skal have deres respektive bankkonti, men pengeoverførselsvirksomheder som PayPal tilbyder specialiserede tjenester, som bankerne ikke anser som deres kerneforretning.
Trin
Få en pengeoverførselslicens. Pengeoverførsel er reguleret af de enkelte stater. Ifølge National Money Transmitters Association har District of Columbia og alle 50 stater med undtagelse af Alaska og South Carolina nogle slags pengeoverførselshandlinger og kræver en licens til pengeoverførsel inden for statsgrænser. En online ansøgning er tilgængelig hos den relevante afdeling i alle de enkelte stater.
Trin
File FinCEN Formular 107 med Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) på Treasury Department. Agenturet klassificerer pengetransmittere, der leverer pengeoverførselstjeneste som pengeydelsesvirksomhed, en ikke-pengeinstitut i henhold til lov om bankunderskrivelse. Alle pengeforretninger skal registrere sig hos FinCEN senest 180 dage efter, at pengeforretningen er etableret. Det føderale tilsyn er designet til at bekæmpe eventuelle potentielle ulovlige hvidvaskningshandlinger.
Trin
Konfigurer transaktionsregnskaber med banker. For at kunne udføre de grundlæggende funktioner i en pengeoverførselsvirksomhed, skal transaktionsregnskaber have to kombinerede funktioner, som banker kun tilbyder til sælgerkonti. Regnskaberne skal gøre det muligt for pengeoverførselsvirksomheden at lade kontohaveren ikke kun sende penge til kundernes konti, men også at hente penge fra kunders konti med deres tilladelse.
Trin
Byg en online tilstedeværelse til din pengeoverførselsvirksomhed. Find en hjemmeside vært med web-side design der passer til dine forretningsbehov. Husk på, at websitetets funktioner skal indeholde virksomhedens evne til at få alle nødvendige oplysninger til at debitere en kundes bankkonto eller en kreditkortkonto for at overføre penge til kunden. Webstedet kan også tilskynde modtagere af pengeoverførslen til også at have en konto hos virksomheden, så midlerne kan forblive inde i virksomhedens system længere.