Indholdsfortegnelse:
Selvom det måske ikke sker meget ofte, kan du komme på tværs af tilfælde, hvor du har en stor mængde kontanter til indbetaling. At foretage store pengeindskud kræver et par ekstra skridt på grund af føderale statslige regler. For at skære ned på ulovlig og sort markedsaktivitet, kræver Internal Revenue Service, at en bank skal indgive en valutatransaktionsrapport for hver indbetaling på over $ 10.000.
Giv identifikation
For pengeindskud på under $ 10.000 vil en bank normalt bare bede om en form for identifikation som et kørekort. Nogle banker tillader kun indskud i din egen konto mod en andens konto. Hvis en lille virksomhed bruger en medarbejder til at foretage et kontant depositum, skal den pågældende medarbejder også have ID.
Bede om klikfrekvens
Det er bankens ansvar at indskrive CTR for dit depositum på $ 10.000 eller mere. De fleste banker vil bede om kørekort eller anden form for identifikation, dit socialsikringsnummer og dit erhverv. De udfylder derefter CTR-rapporten ved hjælp af oplysninger fra din konto. For at beskytte dig mod en IRS-revision, skal du sørge for, at banktælleren udfylder klikfrekvensen på dine vegne, når du foretager depositumet. Hvis du med vilje deponerer mindre beløb flere gange for at forsøge at undgå at skulle oprette en klikfrekvens, kan den føderale regering opkræve dig "strukturering". Fra og med 2015 er straffen for strukturering op til fem år i fængsel, en bøde på op til $ 250.000 eller en kombination af både fængsel og bøder. For at strukturere forbrydelser, der involverer mere end $ 100.000 om 12 måneder, bliver straffen fordoblet.