Indholdsfortegnelse:
Normalt skal du vente, indtil du når en alder på 59 1/2 for at tage penge ud af din 401k plan uden at betale en straf. Imidlertid tillader Internal Revenue Service flere undtagelser fra denne regel, hvoraf den ene giver dig mulighed for at tage straffefri udbetalinger, hvis du går på pension efter at du er blevet 55 år gammel. Når du har taget fordelingen, skal du udfylde alle de relevante formularer, når du indsender din indkomstskat, så du undgår straffen. Du skal dog stadig betale indkomstskatter på fordelingen.
Trin
Anmod om en distribution fra din 401k plan ved at udfylde det relevante papirarbejde, som er tilgængeligt hos din 401k plan administrator. Du kan tage en fordeling, fordi du har forladt dit job.
Trin
Indberette fordelingsbeløbet som en skattepligtig pension og annuitetsfordeling på din indkomstskat ved hjælp af Formular 1040. Dette beløb tæller som skattepligtig indkomst og vil blive beskattet til din marginalskat. Du kan ikke undgå denne skat, selvom du venter, indtil du er 59 ½ år eller ældre for at tage fordeling.
Trin
Udfyld Formular 5329 for at undgå at betale den ekstra 10 procent tidlige tilbagetrækning straf på din distribution. Indberette mængden af fordelingen på linje 1 og rapporter også det beløb på linje 2. Ved siden af linje 2 skal du skrive "01" for at angive, at du skylder dig ingen straf, fordi du forlod dit job i det år du blev 55 år eller senere. Fordi IRS ikke begrænser mængden af denne undtagelse, eliminerer dette enhver straks tilbagetrækningstraff.