Indholdsfortegnelse:
For fans af spionage romaner og film thrillers, udtrykker "schweiziske bankkonto" tanker om store formuer stanset væk i hemmelige konti af spioner, kriminelle og diktatorer. Den populære opfattelse, selv om den er alt for dramatisk og ikke nødvendigvis korrekt, stammer fra de schweiziske bankers omdømme som sikker, forholdsvis diskret steder at lægge penge på.
Sikkerhed
Schweiz finansielle sektor har traditionelt været konservativ, modvirker risikable strategier og får et ry for forsvarlig forvaltning, der gør de schweiziske banker attraktive for internationale indskydere. SW Consulting SA, som leverer edb-tjenester til banksektoren, siger også, at fordi finansielle tjenester udgør en så vigtig del af den schweiziske økonomi, er regeringen hurtig til at håndtere problemer, der kan true bankernes stabilitet. Som CIA noterer sig i sin "World Factbook", da landets største banker blev ramt hårdt af den verdensomspændende recession i 2008-09, skyndte regeringen sig ind. Endelig giver Schweiz 'lange historie med politisk neutralitet også en luft af stabilitet og sikkerhed. I anden verdenskrig var landet en ø midt i det nazistiske besatte Europa, et "sikkert" sted, hvor folk på alle sider af konflikten kunne lagre deres aktiver.
Privatliv
Schweiziske bankbestemmelser er blandt de strengeste i verden, når det kommer til offentliggørelse af kontooplysninger. I Schweiz er det en forbrydelse - ikke kun en lovovertrædelse - at overtræde bankens fortrolighedslovgivning, og alle bankmedarbejdere skal underskrive fortrolighedsaftaler. Både institutioner og enkeltpersoner kan retsforfølges for at overtræde disse love, og folk kan være og er blevet sendt til fængsel. Det betyder ikke, at retshåndhævelse ikke kan få adgang til kontooplysninger; det kan, men enhver anmodning skal opfylde meget specifikke kriterier. Blanket anmodninger om information - "fiskeri ekspeditioner," som SW Consulting kalder dem - er ikke tilladt.
Misforståelser
Den stærke privatlivskontrol har ført til en fælles misforståelse om, at schweiziske konti er "hemmelige" eller endog "anonyme". Faktisk er de heller ikke. Ved lov skal bankerne kende og verificere hver kontohaveres identitet. Selvom du åbner en højsikkerheds "nummereret" konto, hvor alle transaktioner udføres med kun et kontonummer, snarere end et navn, skal bankens officerer stadig vide, hvem du er. En anden fejlagtig overbevisning er, at schweizisk lov beskytter bankindskud uden undtagelser, selvom de er kriminelle fremskridt. Faktisk kan schweiziske bankkonti undersøges for kriminelle aktiviteter og beslaglægges, hvis der findes noget, ligesom i andre lande.
Tendenser
Schweiziske banker vil respektere en udenlandsk regerings anmodning om oplysninger, hvis denne regering kan identificere en bestemt konto og vise bevis for, at kontoen indeholder penge fra en aktivitet, der ville udgøre en forbrydelse i begge lande. Denne gang gav et stort smuthul for skurke, fordi schweiziske lov ikke kriminaliserede mange økonomiske aktiviteter, som andre lande havde forbudt. Schweiz har siden 1980'erne flyttet sin finansielle lovgivning i overensstemmelse med lovene i andre vestlige lande og gradvist lukker smuthullet. Dette gælder kun for straffesager, men ikke civile forhold. For eksempel, hvis et par er involveret i en skilsmisse kamp, og en ægtefælle mistænkte den anden har skjulte aktiver i en schweizisk konto, er banken ikke forpligtet til at give oplysninger, fordi der ikke er påstået nogen forbrydelse.
Overvejelser
Ifølge Micheloud & Cie, en mægler, der håndterer schweiziske konti på vegne af oversøiske indskydere, kan enhver åbne en schweizisk konto. Men du kan ikke bruge den som en amerikansk checkkonto. Bankerne forventer, at du kun bruger kontoen til besparelser og investeringer - du lægger penge ind og du forlader det der. De kræver altid mindste saldi; 1 million schweiziske franc er et fælles minimum.