Indholdsfortegnelse:
Med så mange forskellige investeringsmuligheder derude, kan det være svært at fortælle, hvilke der har det godt, og hvilke har været underpræstationer. For at overvåge, hvordan dine investeringer gør, kan du bruge den realiserede afkastformel, der tager højde for det samlede beløb for gevinst eller tab, du har pådraget sig fra at holde investeringen. At vide, hvordan dine investeringer udfører, kan hjælpe dig med at træffe bedre beslutninger fremad.
Beregn Realiseret Retur
Det afkast, du oplever fra en investering, har faktisk to komponenter: stigningen eller faldet i prisen på investeringen og eventuelle indtægter, du modtager, mens du ejer investeringen. For eksempel kan en aktie betale kvartalsvise udbytte til aktionærerne, eller en obligation kan gøre kvartalsvise rentebetalinger. Hvis du forsømmer at inkludere indkomstdelen, kan du undervurdere resultatet af dine udbyttebetalende aktier eller indkomstobligationer.
For at beregne det realiserede afkast trækker du begyndelsesprisen fra slutkursen for at beregne stigningen eller faldet i investeringsværdien. Derefter tilføjes nogen indkomst, der er betalt til dig under dit ejerskab af investeringen.
For eksempel, siger du, at du køber en aktie i begyndelsen af året til $ 50, og i slutningen af året sælger du det, når det er værd $ 49, men det betalte $ 1 hvert kvartal i udbytte. Subtrahere startprisen på $ 50 fra slutkursen på $ 49 for at finde ud af, at du tabte $ 1 på værdien. Men så tilføj $ 4 af udbytte for at finde ud af, at dit realiserede afkast af investeringen faktisk var $ 3. Hvis du havde ignoreret indkomstkomponenten, ville du fejlagtigt troede du tabte penge på investeringen.
Realiseret retur som en procentdel
Det er nyttigt at beregne dit realiserede afkast som en dollarfigur, men det giver dig ikke mulighed for at sammenligne de relative resultater af investeringer i forskellige størrelser. For eksempel kan en retur på $ 500 lyde godt, men det er meget bedre, hvis du kun skulle investere $ 1000, end hvis du skulle investere $ 100.000.
For at beregne dit realiserede afkast i procent dividerer du det beløb, du realiserede afkastet af din oprindelige investering. Multiplicér derefter resultatet med 100 for at omdanne decimalen til en procentdel. For eksempel, hvis du indså en retur på $ 3 på en investering på $ 50, dividerer $ 3 med $ 50 for at få 0,06. Derefter multiplicere 0,06 med 100 for at finde ud af, at du har realiseret et afkast på 6 procent på din investering.