Indholdsfortegnelse:
Trin
Kontakt den depotindehaver, der holder din HSA-konto. Sundhedsopsparingskonti administreres typisk af sundhedsplaner, banker og investeringsforeninger. Navn på depositar og kundeservice telefonnummer vil blive opført på din HSA erklæring.Informer en repræsentant om, at du vil afvikle din HSA-konto og bede hende om at sende dig det papirarbejde, der er nødvendigt for at udbetale HSA. Former varierer fra depotbanken, men hver vil kræve dit navn, adresse og socialsikringsnummer. Afhængigt af HSA-depotbanken kan du endda være i stand til at udfylde papirarbejdet online.
Trin
Liquidate enten hele HSA eller en del af det. Hvis du har en nødsituation, der kræver hurtige kontanter, skal du muligvis afvikle en del af din HSA, hvis du ikke har nogen anden finansieringskilde. Det er bedst at fjerne så lidt af HSA-midlerne som muligt, da du vil blive udsat for en 10-procentig straf og almindelig indkomstskat på eventuelle midler, der fjernes til nonmedical formål.
Trin
Betal eventuelle legitime medicinske udgifter, du pådrager dig, med midlerne fra din sundhedsopsparingskonto, herunder hospitalsregninger, ambulante omkostninger og udgifter til fysioterapi.
Trin
Opbevar kopier af alt dit medicinske papirarbejde med dine skatteoplysninger. Du skal bevise, at de midler, der blev trukket tilbage fra HSA, var vant til at betale lægeudgifter - ellers er tilbagetrækningen underlagt skatter og sanktioner. Hvis du trak kun en del af HSA tilbage, skal du opretholde en oversigt over din HSA-tilbagetrækning og holde den med dine skattejournaler. Hæft HSA tilbagetrækningskvittering til dine lægejournaler.