Indholdsfortegnelse:
Banker fungerer som vogter for kundernes individuelle pensionsregnskaber. IRA-konti tager ofte form af indskudsbeviser eller opsparingskonti. Bankmedarbejdere med nødvendige licenser sælger også fondsbaserede IRA-konti. Internal Revenue Service straffer ikke folk for at overføre IRA-konti fra en depositar til en anden, så længe midlerne geninvesteres inden for 60 dage. Folk flytter ofte IRA'er, når CD-satser på depotbanken bliver konkurrencebegrænsende. En IRA-overdragelse indebærer, at kontohaveren fysisk overfører midler, mens en IRA-overførsel finder sted, når depotbankerne udveksler midler direkte.
Trin
Gå til den bank, som du ønsker at flytte IRA-kontoen til. Tal til en kundeservicerepræsentant og bede ham om at oprette en IRA-konto i dit navn. Angiv dit navn, adresse, telefonnummer, ID og andre oplysninger, han anmoder om. Skriv det papirarbejde, der vedrører kontoen. Bestem hvilken slags investering du ønsker at studere IRA-midlerne i og fortælle repræsentanten, når du forventer at returnere med provenuet.
Trin
Gå til banken med IRA-kontoen. Bed en repræsentant om at lukke kontoen og få en check udbetalt til den nye bank til din fordel. Sørg for, at repræsentanten fuldender IRA-udbudsformularen korrekt for at vise, at midlerne overføres og ikke trækkes tilbage. Anmod om en kopi af IRA distributionsformularen.
Trin
Tilbage til den nye depotbank inden for 60 dage. Giv kontrollen til repræsentanten og instruer dem om at investere pengene i det produkt du ønsker. Anmod om kvittering og andre papirer, som transaktionen genererer, som f.eks. En cd-aftale.