Indholdsfortegnelse:
Annuiteter er skatteudskudte investeringer, der tilbydes gennem forsikringsselskaber, der har en kontraktsperiode kaldet en overgivelsesperiode. Du kan udbetale en annuitet i løbet af overgivelsesperioden, men det kan blive vurderet en straf ved at gøre det. Desuden kan du, hvis du ikke er 59-1 / 2 år gammel, blive vurderet en 10 procent skat straf for udbetaling tidligt, ifølge Internal Revenue Service. At trække pengene ud er let; holde øje med kontraktstrafferne og skattemæssige konsekvenser er, hvor folk bliver forvirrede.
Trin
Se på din annuitetskontrakt. Der skal være en side med et resumé af den dato, hvor annuiteten blev oprettet, det beløb, den blev oprettet med og længden af overgivelsesperioden. Sammen med overleveringsperioden var der også en tidsplan for gebyrer, der kaldes overgivelsesgebyrer, der vurderes, når kontrakten udbetales i løbet af overgivelsesperioden.
Trin
Læs det afsnit, der diskuterer undtagelser. Du kan muligvis trække en vis mængde penge årligt uden straf, eller der kan være en overgivelsesafgift afkald på langtidspleje eller handicapbehov, ifølge Insure.com. Din politik vil have detaljer om eventuelle undtagelser, som du kvalificerer dig for.
Trin
Kontakt en skatterådgiver om de skattemæssige konsekvenser for at trække pengene ud af livrenten tidligt.
Trin
Anmod om en kontant udleveringsblanket fra livrentefirmaet.
Trin
Udfyld formularen helt med din korrekte adresse for at sikre, at kontrollen ikke går tabt. Du kan anmode om en fuldstændig overgivelse, delvis overgivelse eller start af et systematisk betalingsprogram. Du vil have mulighed for at have skat tilbageholdt eller blive trukket fra betalingen. Du skal med formularen medtage oplysninger, der er relevante for en fraskrivelse, såsom langtidspleje adgang.
Trin
Tilmeld formularen og send.