Sådan Liquidate Aktier

Når du afvikler en lille portefølje eller konverterer aktierne til kontanter, har de økonomiske konsekvenser. For eksempel kan du blive beskattet på kapitalgevinster eller miste porteføljens fremtidige appreciering. En likvidationsspecialist hos et mæglerfirma kan hjælpe dig med at forudse de skattemæssige følger af porteføljens likvidation og rådgive dig om en tilgang, der maksimerer afkastet af din investering.

Nærbillede af digitaliseret aktiemarkedsbestyrelse: leungchopan / iStock / Getty Images

Evaluer din aktieportefølje

Når du ser på din børsportefølje, skal du notere antallet af aktier du ejer af hver virksomheds aktie og deres nuværende værdi. Hvis du ejer et stort antal aktier, eller hvis aktieværdien har apprecieret betydeligt, bør du arbejde med en børsmægler for at afvikle din portefølje af en række årsager. For eksempel at sælge dine aktier til den bedste markedspris, bør du undgå at flytte et stort antal aktier på markedet ad gangen, hvilket vil medføre, at aktiekursen falder. Hvis dine aktier ikke handler ofte eller aktierne er udstedt af en privat virksomhed, skal du få råd om at afvikle din portefølje fra en eller flere mæglere.

Skatteeffekter af likvidation

Før du afvikler din aktie, skal du overveje de skattemæssige konsekvenser af det. For eksempel, hvis du sælger til en gevinst en aktie, der har været i din portefølje i mere end et år, er fortjenesten genstand for en kapitalgevinstskat. Hvis salget sker mindre end et år efter købsdatoen, er dit overskud underlagt den ordinære indkomstskattesats, som kan være større end kapitalgevinstskatten. Hvis du sælger aktien med tab, kan dette tab opveje enhver gevinst du har opnået ved salg af en anden investering. Når du sælger, kan du derfor parre aktier, der er steget i værdi med aktier, der er faldet i værdi.

Bestem markedspris og salgsvolumen

Du afregner aktier til den nuværende markedsværdi. Hvis aktierne er offentligt omsatte, kan du finde deres aktuelle markedspris på den relevante børs. Opret salgsordren ved at angive antallet af aktier, du vil sælge. Det beløb, du modtager, svarer til antallet af aktier multipliceret med deres nuværende markedspris minus transaktions- og mæglergebyrer.

Gennemfør salget

Din børsmægler kan udføre salgsordrer, eller du kan gøre det ved at bruge en online mæglerkonto. Hvis din mægler sælger hver enkelt stilling, skal du fortælle hende, hvor mange aktier i en bestemt aktie du vil afvikle. Hvis du indtaster en salgsordre ved hjælp af din mæglerkonto, indtaster du antallet af aktier for hver aktie, du vil afvikle. I begge tilfælde kan du angive den laveste acceptabel salgspris pr. Aktie ved hjælp af særlige ordre typer.

Bekræft købsordrer

Din mægler vil give en bekræftelse på salget af dine aktier. Gennemgå bekræftelsen og bekræft antallet af solgte aktier og salgsprisen for hver samt de omkostninger, der er afholdt for at sælge værdipapirerne. Hvert finansielle servicefirma skal give sælgeren disse oplysninger.