Indholdsfortegnelse:
Af forskellige årsager, som f.eks. Høje vedligeholdelsesafgifter og dårlige investeringsmuligheder, kan du overføre midlerne i din nuværende plan for sundhedsbesparelser til en anden HSA. For at udføre overdragelsen skal du konsultere den depotbank, der har din nuværende konto.
Kontakt vogter
Kun Internal Revenue Service-kvalificerede depotbevisere eller administratorer kan åbne HSAs. Depotbanken er den finansielle institution, der tilbyder planen, såsom en bank, en kreditforening eller et forsikringsselskab. Hvis du har din plan gennem din arbejdsgiver, er din HSA stadig af en depotbank. For instruktioner om rulning over din HSA skal du kontakte varemærkeren for din nuværende konto. Hvis din arbejdsgiver sponsorerer din plan, skal du kontakte din personaleafdeling eller planadministrator.
Anmod om distribution
Følg din custodian's instruktioner for at anmode om en distribution af dine HSA-midler. Du kan få lov til at udfylde og indsende distributionsformularen online. Ellers kan du typisk sende, faxe eller slipe formularen. Generelt skal du inkludere identificerende oplysninger på formularen, f.eks. Din adresse og socialsikringsnummer, plus det beløb, du ønsker udbetalt til dig. Dette beløb kan være fuld beløb eller en del af din saldo. Din bank kan muligvis sætte pengene direkte ind på din bankkonto, eller det kan sende dig en check.
Du kan kun anmode om en rollover for året. Du har også 60 dage fra, hvornår du modtog fordelingen for at deponere midlerne i dit nye HSA. Hvis du ikke overholder 60-dages frist, er din uddeling underlagt skat og en straf på 20 procent.
Udfyld bidragsformularen
Du skal allerede have en HSA etableret hos den nye udbyder for at anmode om indbetaling af dine overdragelsesfonde. Du skal muligvis udfylde en specifik form, der giver din nye udbyder tilladelse til at foretage indbetalingen. Generelt skal du vedlægge dit overdragelsesbidrag med formularen.
Lukning af din konto
Din gamle udbyders overførselsformular kan have mulighed for at lukke din tidligere HSA-konto. Hvis ikke, ring til udbyderen og anmode om at lukke kontoen.