Indholdsfortegnelse:
Finansiel planlægning er den formelle proces med at oprette et køreplan over finansielle mål under hensyntagen til en enkeltpersoners eller virksomhedens aktiver, passiver og kreditværdighed. Finansielle planlægningstjenester giver virksomheder og enkeltpersoner mulighed for at tage kontrol over deres finansielle konti og få professionel rådgivning eller råd til at styre fast ejendom, træffe de bedste beslutninger om forsikringer og vurdere aktieoptioner.
Betydning
Fra budgettering af husholdningsudgifter til oprettelse af en opsparingskonto for pensionskasser kan en strategisk finansplan gøre det lettere for enkeltpersoner eller virksomheder at maksimere deres pengestrømme og træffe solide investeringsbeslutninger. At tildele og administrere penge effektivt kræver ofte hjælp fra en troværdig finansiel planlægger; Finansielle planlægningstjenester hjælper folk med at få en nøjagtig vurdering og forståelse af deres økonomiske stilling, så de kan træffe de bedste beslutninger ved tildeling af deres finansielle aktiver.
Fungere
Enhver, der har akkumuleret en betydelig mængde formue i form af fast ejendom, meget likvide aktiver eller kontanter kan drage fordel af finansielle planlægningstjenester. Finansiel planlægning gør det muligt for folk at skitsere en sund økonomisk fremtid og drage fordel af eventuelle investeringer og aktieoptioner til rådighed; da det er en løbende proces, er det vigtigt at konsultere en personlig finansiel rådgiver eller certificeret finansiel planlægger for at træffe solide og effektive finansielle beslutninger.
Funktioner
Finansiel planlægning begynder med en grundig finansiel analyse af individet eller virksomheden, hvilket kan omfatte oprettelsen af en finansiel analyseopgørelse. Denne erklæring beskriver alle aktiver og forpligtelser og konkluderer med beregningen af nettoværdien. Efter at have gennemgået hvert enkelt områdes enkeltpersoners eller virksomheders økonomiske stilling kan en finansiel planlægger fremsætte anbefalinger for investeringer, pensionsplanlægning, uddannelsesfinansiering, velgørende giver og forsikringspolice, der er mest egnede til kunden.
Fordele
Mange mennesker kan drage fordel af at udarbejde en finansiel plan og behøver ikke at betale betydelige gebyrer for at opnå tjenester fra en professionel finansiel planlægger. De vigtigste fordele ved finansiel planlægning er: arbejde med en betroet rådgiver vurdering af risikotolerance reducere virkningen af en finanskrise og forhindre en til at forekomme i første omgang reducere skatter ved mere hensigtsmæssigt at tildele indtægter og aktiver investere i en rentabel aktieportefølje skabe en passende pensionsplan.
Overvejelser
Nogle banker og finansielle institutioner tilbyder økonomisk planlægning uden omkostninger til kunder eller medlemmer; Dette kan være en værdifuld mulighed for alle interesserede i at administrere deres penge og aktiver mere effektivt, skabe en aktieportefølje eller interesserede i at investere i pengemarkedsfonde. Finansielle planlægningskonsultationer er typisk gratis, og private virksomheder kan opkræve gebyr for løbende tjenester.