Hvordan virker en gensidig fond?

Et investeringsselskab åbner en fond kaldet en investeringsfond og opfordrer derefter aktionærerne til at investere i fondet. Fondforeningen har generelt et tema som "Index 500 Companies" eller "Long Term Insured Municipal Bonds." Investeringsselskabet anvender de investerede penge til at købe aktier i en bred vifte af finansielle investeringer, der matcher temaet for investeringsforeningen. Mens en investor i en investeringsforening kun kan eje en andel af en fond, ejer den fælles fond selv flere aktier i flere investeringer.

Hvad en gensidig fond er

Risikoeniveau

Alle fonde kommer med en vis risiko, fordi regeringen ikke forsikrer dem. Selv om tidligere præstationer generelt er en god indikator for fremtidig præstation, kan ingen garantere, at en bestemt investeringsfond vil give et vist afkast af investeringen. Investeringsselskabet tildeler generelt risikoniveau for hver investeringsfond, såsom lav risiko eller høj risiko, således at investorer kan træffe velinformerede beslutninger om, hvilken investeringsfond der skal vælges.

Fondforvaltningschefens rolle

Hver fondsforening har en fondforvalter, der har ansvaret for at overvåge væksten i fondforeningen. Fondsforvalteren samt et team af finansielle analytikere undersøger investeringsområdet og træffer velinformerede beslutninger om, hvilke aktier eller obligationer der skal købes eller sælges for at fonden kan opnå den højeste afkast.

Load Versus No-Load Mutual Funds

Nogle fællesforeninger opkræver et indledende investeringsgebyr, der kaldes en "belastning". For eksempel, hvis en investeringsfond har en belastning på 1 procent, så når du investerer $ 1.000 i fonden, vil du kun se $ 990 på din fondskonto. Andre investeringsforeninger opkræver ingen startinvesteringsgebyrer, så en initial investering på $ 1.000 ville placere alle $ 1.000 i fondet. Denne type af fondsforening hedder en "ikke-belastende" fond.

Fondlige Aktier

Når du investerer i en fond, ejer du et vist antal aktier i denne fond. Ligesom med aktiekurserne svinger prisen på en andel af en fond. Så det kan du finde ud af, at værdien af ​​de aktier, du ejer i fondet, er højere en dag og sænk den næste. Hvis du vælger at sælge dine aktier i en fond, er du ansvarlig for at betale skat på en forøgelse af aktiernes værdi. Hvis du taber penge, kan du tage et fradrag for tabet.

Passerer sammen med fortjeneste og tab til gensidige fondsejere

I løbet af året vil fondsbestyreren købe og sælge aktier, obligationer eller andre investeringer med fondens penge. Periodisk fordeles fortjenesten og tabene fra disse beslutninger sammen med ejerne af fondet. Investeringsselskabet rapporterer denne indkomst til den føderale regering, og du bliver nødt til at betale skat på overskuddet, selvom du geninvesterer overskuddet i fondet.