Indholdsfortegnelse:
Mens de penge, du har afsat i din 401k plan, er designet til at hjælpe med at finansiere din pensionering, er der tidspunkter, hvor du skal udbetale planen tidligt. Mens du udbetaler en 401k-plan, inden du når pensionsalderen, er dyr, muligvis udsætter dig 10% straf og tusindvis i tillægsafgifter. Hvis du ikke har nogen anden kilde penge, kan det til tider være fornuftigt at bruge pengene i din 401k til at finansiere aktuelle leveomkostninger.
Trin
Find den seneste udtalelse fra din 401k plan. Dette vil give dig en ide om, hvor meget der er i fonden, selv om det nøjagtige beløb måske er mere eller mindre afhængigt af om aktiemarkedet steg eller faldt siden udsagnet blev udstedt. Hvis du har online adgang til din konto, kan du kontrollere saldoen på den måde.
Trin
Kontakt depotbanken med 401k planen. I de fleste tilfælde er depotbanken et mæglerfirma, en fondsbørs eller en bank. Din arbejdsgiver kan give disse oplysninger, hvis du ikke har det. Navn og telefonnummer på depotbanken er også opført på din 401k balanceopgørelse.
Trin
Informer repræsentanten om, at du ønsker at udbetale din 401k plan. Fortæl repræsentanten, hvordan du planlægger at bruge pengene - det vil gøre det nemmere at afgøre, om tilbagetrækningen er underlagt skatte straffe og indkomstskatter. Hvis tilbagetrækningen bruges til at købe en primær bopæl eller betale visse collegeudgifter, skal du muligvis ikke betale 10% bøden, selv om de penge, du tager ud, stadig er underlagt almindelige indkomstskatter.
Trin
Udfyld det papirarbejde, der kræves for at gøre tilbagekaldelsen. Afhængigt af depotmanden kan formularerne være tilgængelige på organisationens hjemmeside. Ellers vent på, at formularerne kommer frem i posten, udfyld dem helt, skriv dem og mail til den angivne adresse.
Trin
Angiv, hvordan du ønsker at modtage provenuet fra din 401k, dvs. check, bankoverførsel, wire. Husk at det kan tage mindst en uge at lukke 401k og overføre midlerne.