Indholdsfortegnelse:
Beregning af overskydende afkast indebærer beregning af, hvor mange penge du har foretaget på dine specifikke investeringer ud over hvad du ville have gjort, hvis du investerede i en risikofri investering som en garanteret statsobligation. Investorer kan følge en bestemt formel for at finde ud af forskellen mellem et aktivs afkast og den risikoløse afkast.
Trin
Indsamle oplysninger om renten på garanterede risikofrie statsobligationer. Websider som Yahoo Finance tilbyder klare, tilgængelige oplysninger om den garanterede afkast på 10- eller 30-årige amerikanske statsobligationer.
Trin
Indsamle oplysninger om din aktiebeholdning i samme tidsperiode. Det kan medføre, at du enten logger ind på din internetporteføljeforvalter eller kontakter din mægler. Du vil gerne vide værdien af din portefølje i begyndelsen af tidsperioden og værdien af din portefølje ved udgangen af tidsperioden.
Trin
Beregn den procentvise vækstrate for din portefølje over den angivne tidsperiode. For eksempel, hvis værdien af din portefølje var 1.000, og nu er det 1.500, er din vækstrate (1.500 / 1.000) - 1 x 100 procent = 50 procent.
Trin
Subtrahere den garanterede afkast på den risikofrie obligation fra din børsportefølje. For eksempel, hvis den risikofrie obligation betaler 7,33 procent og din portefølje voksede med 8,33 procent, beregnes 8,33 procent minus 7,33 procent.
Trin
Identificer dit overskydende afkast. I ovenstående tilfælde er dit overskydende udbytte 1 procent. Det betyder, at din portefølje betalte dig 1 procent mere, end du ville have tjent, hvis du havde investeret i en risikofri obligation.