Indholdsfortegnelse:
Wells Fargo er en stor handelsbank institution, der giver kunderne omfattende finansielle tjenesteydelser. At have en individuel pensionskonto gennem Wells Fargo giver dig mulighed for at eje et tidscertifikat, pengemarked eller fast livrente direkte gennem din personlige bankmand. Du kan også have en Well Fargo Investments IRA, som ikke er en bank IRA; Wells Fargo Investments er et datterselskab af Wells Fargo, der er et fuldservice mæglerfirma. Adgang til din IRA kræver at se den rette repræsentant for at udfylde de rigtige formularer.
Trin
Gå ind i din lokale Wells Fargo-afdeling eller ring kundeservicenummeret på din IRA-erklæring. Tal med en repræsentant om at tage en distribution fra din IRA. Repræsentanten kan henvise dig til en mæglerrepræsentant, hvis din konto er hos Wells Fargo Investments.
Trin
Anmod om distributionsformularen og udfyld dit navn, adresse og kontooplysninger. Medtag mængden af fordelingen, og om det er en engangsudtræden eller systematisk fordeling, der sker regelmæssigt.
Trin
Tjek eventuelle kasser eller skriv eventuelle noter om, hvorvidt distributionen er kvalificeret til særlige undtagelser. Dette gælder for udlodninger taget af IRA-ejere under en alder af 59 1/2 for trængsler, collegeundervisning eller boligkøb. Fritagelsen eliminerer 10 procent skat straffen på fordelingen.
Trin
Udfyld den føderale skattefradragsdel af formularen. De under 59 1/2 vil automatisk have 20 procent tilbageholdt. De af alderen vil have mulighed for at tilbageholde eller ej.
Trin
Tilmeld og send formularen. Bankfordelinger kan ske med det samme, mens mæglervirksomheder kan tage tre til fem dage for at afvikle aktiver og procesforespørgsler.