Indholdsfortegnelse:
Mange IRA-kontoindehavere er bange for at lukke deres konti. Det er rigtigt, at du måske står over for nogle skat straffer, men det afhænger af typen af IRA. Lukning af din IRA behøver ikke at være noget besvær. Vær sikker på at du læser omhyggeligt alle oplysninger vedrørende din IRA, især hvad du har modtaget, mens du oprettede kontoen. Dette skal hjælpe med at forberede dig til at lukke din IRA-konto.
Trin
Tjek dine IRA-oplysninger om eventuelle lukkegebyrer og mulige måder at undgå dem på. Nogle institutioner bølge gebyret, hvis du simpelthen overfører til en anden konto eller institution. Andre frafalder et gebyr, hvis du lukker i løbet af en overgangsperiode.
Trin
Kontakt din finansinstitution, enten personligt eller online, for at se, hvilke formularer der skal udfyldes eller underskrives.
Trin
Drøft institutionens politik og se om der er et bestemt tidspunkt at lukke kontoen, der kan reducere eller eliminere gebyrer i det hele taget.
Trin
Spørg din institution om skatter. Normalt betaler du et lille skattegebyr på din indtjening.
Trin
Læs alle afsluttende oplysninger omhyggeligt, før du underskriver noget. Kig efter eventuelle skjulte gebyrer eller skatter og still spørgsmål, du måtte have, før du lukker kontoen.
Trin
Indsend papirarbejdet og sørg for, at den rigtige mængde penge er deponeret på din normale bankkonto.