Indholdsfortegnelse:
Risikokvalitet er en investeringsvurdering, der anvendes til at bestemme relativ volatilitet mellem formularer af værdipapirer. En vurdering hjælper investorer med at måle den samlede risiko for at eje en sikkerhed, og jo lavere risikoklasse er, desto mindre risiko for en investor, der ejer sikkerheden på lang sigt. Et lager, der understøtter et ungt internetfirma, vil have en højere risikokvalitet end et lager til et forsyningsselskab, som har en historie, hvorfra historiske økonomiske data kan tegnes.
Karakterer
En risikoklasse på nul angiver ingen risiko. Kontanter betragtes som det eneste finansielle instrument uden investeringsrisiko. En karakter mellem 100 og 150 anses for at være markedsgrundlagsrisikoen. Et gennemsnitligt risikogruppe for værdipapirer og andre aktier er en score på 150 til 650. Enhver sikkerhed med en score på 650 eller derover betragtes som meget risikabelt.
Markedsrisiko
Markedsrisikoen er den standardrisiko en investor bør forvente, når han investerer i enhver form for sikkerhed. Markedsrisikoen tager højde for valutaspredninger, renterisikosvingninger og stigende råvarepriser.
Valutaspredninger
Valutaspredninger bruges til at bestemme aktierisiko, fordi forskellige valutaer bruges til at investere i aktier. Hvis en tysk investor køber amerikanske aktier med euro, skal investor tage højde for den svingende værdi af dollaren til euroen.
Renterisiko
Renterisiko er mere en faktor, når man sammenligner obligationstilbud, i modsætning til at investere i aktier. Når renten stiger, stiger priserne på obligationer.
Råvarepriser
Investeringsrådgivere anvender råvarepriser som en faktor ved fastsættelsen af aktiernes risikokvaliteter, fordi stigende råvarepriser påvirker et selskabs bundlinje og kan medføre, at en aktie falder i værdi. Et eksempel ville være en take-out pizza kæde. Når prisen på hvede eller ost stiger, stiger kostprisen for virksomheden, og investorer har tendens til at sælge bestanden.