Indholdsfortegnelse:
Den egentlige proces til at lukke en Merrill Lynch-konto er ligetil, selv om du måske står over for lukningsgebyrer. Visse typer af konti, som f.eks. Individuelle pensionsregnskaber, kan kræve yderligere papirarbejde og behandling, før du kan lukke dem.
Behandle
Sådan lukker du din Merrill Lynch-konto, dit første skridt vil være at kontakte en myndighed hos firmaet. Dette vil typisk være din mægler. Men hvis du er utilfreds med din mægler, kan du også lukke din konto ved at tale med filial manager eller en driftsleder. Du kan ringe til nogen af disse personer på telefonnummeret, der er angivet på din månedlige erklæring eller offentliggjort på firmaets hjemmeside. Du kan også besøge filialen personligt. Spørg din mægler, eller hvem du kontakter, hvad du skal gøre for at lukke din konto.
Regelmæssige investeringskonti
Hvis du har en regelmæssig investeringskonto og bare vil have en check sendt til dig, behøver du normalt ikke at udfylde yderligere papirarbejde. Dog kan nogle filialer bede dig om at maile i et underskrevet brev, så de har en rekord for deres filer. Hvis du vil overføre kontanter eller investeringer til et andet firma, skal du udfylde en overførselsblanket. Overførselsformularen er nødvendig for at angive, hvor du vil have dine aktiver sendt.
Pensionskonto
Hvis du har en pensionsplan som en IRA, skal du udfylde en IRA-distributionsformular for at lukke din konto og trække dine aktiver tilbage. Penge i en IRA er aldrig blevet beskattet, så du bliver nødt til at angive, om du vil have nogen skat tilbageholdt, hvis du anmoder om en check. For at undgå skatter og sanktioner er det normalt bedst at anmode om en direkte overdragelse til en anden finansiel institution. Som med en regelmæssig investeringskonto skal du angive det på din IRA-overførselsformular, hvis du sender dine aktiver andre steder.
Gebyrer og omkostninger
For enhver form for konto lukning, forvent at betale et gebyr til Merrill Lynch. Nogle modtagende mæglere vil dog refundere dig for gebyret, hvis du overfører din konto til dem. Hvis du afvikler aktiverne i din konto, skal du normalt betale en provision på alle handler, du laver. Kontantfordelinger fra en IRA, der sendes til dig, snarere end til et andet firma, vil være fuldt skattepligtige. Du vil også typisk skylde en 10 procent straf, hvis du er under alderen 59 1/2.