Sådan beregnes gennemsnitlig månedlig retur

Når folk investerer penge, bryr de sig om, hvad afkast de vil modtage, enten på kort eller lang sigt. I løbet af et år vil de fleste investeringsafkast variere fra måned til måned. For investorens at se, hvordan han gjorde over et år, kunne han se på hans gennemsnitlige månedlige afkast for året. Dette giver ham en fornemmelse af, hvordan hans investering udføres i denne periode.

Investorer beregner ofte månedlige afkast på deres porteføljeaktiver.

Trin

Bestem det samlede afkast i løbet af året. Hvis du for eksempel købte en pind den 1. januar til 150 $ og solgte den den 31. december til 168 $, er dit samlede afkast for året 18 dollars. Dit procentvise afkast er 12 procent ($ 18 / $ 150 * 100).

Trin

For at bestemme det gennemsnitlige månedlige afkast skal du dividere dollaren med det antal måneder i perioden. I dette tilfælde opdele $ 18 med 12 måneder for at få $ 1,50 per måned.

Trin

Følg samme fremgangsmåde for at bestemme den gennemsnitlige månedlige procentvise afkast: 12 procent divideret med 12 måneder svarer til 1 procent pr. Måned.