Indholdsfortegnelse:
En mægler er en vigtig finansiel tjenesteyder, der tilbyder råd, der kan hjælpe kunderne med at tjene betydelige penge. Men i sidste ende skal hver mægler kunde lukke en konto, om det er at bruge de tjente penge eller at investere det andetsteds. Som en af de mest kendte finansielle servicesfirmaer i dag har Charles Schwab veldefinerede procedurer for åbning, drift og afslutning af konti. Når det er på tide, at du lukker en Charles Schwab-konto, er der to ruter at tage, alt efter om du planlægger at hæve alle dine penge eller geninvestere dem andre steder.
Overfør kontoen
Den mest økonomiske mulighed ved lukning af en investeringskonto er at rulle den over til en anden konto, normalt til en ny mægler. Selvom der kan være gebyr for denne service, vil den nye mægler ofte betale dette gebyr for at få din virksomhed. For at overføre din Charles Schwab konto, vil du gå gennem mægleriet, der vil modtage pengene. Du skal sandsynligvis oprette en konto hos den nye mægler og derefter udfylde en formular, der tillader overførsel af midler.
Du betaler $ 50 som opsigelsesgebyr til Charles Schwab, uanset om du vælger at overføre eller lukke din konto, så sørg for at du taler direkte til den nye mægler for at forsøge at forhandle betalingen af afslutningsgebyret. Overløbsprocessen kan tage tre uger eller mere, så vær forberedt på at være tålmodig.
Luk kontoen
Du har ret til at opsige din Charles Schwab-konto til enhver tid med varsel. Der er flere måder, du kan komme i kontakt med Charles Schwab, herunder at besøge en lokal afdeling, lancere 24/7 chat eller ringe 866-855-9102. Du vil blive sendt formularer, der skal udfyldes for at anmode om, at kontoen skal lukkes. Sørg for at beholde en kopi af disse formularer til dine optegnelser.
Når konto opsigelsen er blevet behandlet, vil du enten modtage en check for beløbet på din Schwab-konto, eller pengene vil blive deponeret elektronisk på en bestemt bankkonto. Følg op med din skatteforhandler, da du måske skylder straffe, hvis du har tjent penge på dine investeringer.
Uanset årsagen til at lukke din Charles Schwab-konto kan processen igangsættes via et telefonopkald. Men bekræft alle gebyrer og skattemæssige konsekvenser, før du starter processen. Du kan finde ud af, at det er langt mere økonomisk muligt at rulle pengene over til en anden mæglervirksomhed end at tage pengene ud og betale gebyrer og skat straffe.